Lista das 289 Instituições Financeiras que operam no Brasil

Este artigo tem como objetivo deixar registrado as instituições financeiras que estão operando no Brasil, na data de 01.Abr.2021. O levantamento foi feito no Departamento de Operações Bancárias e de Sistema de Pagamentos - Deban, do Banco Central do Brasil. As seguintes listas mostram o nome abreviado das instituições, o nome completo e a data em que começaram a operar no Brasil e estão organizadas, uma por ordem alfabética, outro por ordem cronológica de início de operação no Brasil. 

Relação de participantes do STR

(Sistema de Transferência de Reservas)

Ambiente de Produção

Atualizado em 01/04/2021

NOTA: as datas de "Início da Operação" correspondem ao registro mencionado, podendo a empresa já estar operando antes da data referida, com outro registro. Esta lista é atualizada diariamente pelo Banco Central do BIS no Brasil.

Por ordem alfabética

Accredito - Sociedade de Crédito Direto S.A. 27/11/2020
Acesso Soluções de Pagamento S.A. 16/08/2019
AGK Corretora de Câmbio S.A. 21/11/2018
AL5 S.A. Crédito, Financiamento e Investimento 24/10/2019
Ativa Investimentos S.A. Corretora de Títulos, Câmbio e Valores 28/07/2017
B&T Corretora de Cambio Ltda. 18/11/2010
Banco ABC Brasil S.A. 22/04/2002
Banco ABN Amro S.A. 11/11/2005
Banco Agibank S.A. 04/04/2012
Banco Alfa S.A. 22/04/2002
Banco Andbank (Brasil) S.A. 22/04/2002
Banco Arbi S.A. 22/04/2002
Banco B3 S.A. 12/11/2004
Banco Bandepe S.A. 22/04/2002
Banco Bari de Investimentos e Financiamentos S.A. 22/07/2019
Banco BMG S.A. 22/04/2002
Banco BNP Paribas Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Bocom BBM S.A. 22/04/2002
Banco Bradescard S.A. 22/04/2002
Banco Bradesco BBI S.A. 22/04/2002
Banco Bradesco BERJ S.A. 08/11/2011
Banco Bradesco Financiamentos S.A. 22/04/2002
Banco Bradesco S.A. 22/04/2002
Banco BS2 S.A. 22/04/2002
Banco BTG Pactual S.A. 22/04/2002
Banco C6 Consignado S.A. 22/04/2002
Banco C6 S.A. 31/01/2019
Banco Caixa Geral - Brasil S.A. 31/03/2009
Banco Capital S.A. 22/04/2002
Banco Cargill S.A. 22/04/2002
Banco Cédula S.A. 22/04/2002
Banco Central do Brasil - Selic 22/04/2002
Banco Central do Brasil 22/04/2002
Banco Cetelem S.A. 22/04/2002
Banco Cifra S.A. 22/04/2002
Banco Citibank S.A. 22/04/2002
Banco Classico S.A. 22/04/2002
Banco Cooperativo SICOOB S.A. - Banco SICOOB 22/04/2002
Banco Cooperativo SICREDI S.A. 22/04/2002
Banco Crédit Agricole Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Credit Suisse (Brasil) S.A. 22/04/2002
Banco Crefisa S.A. 18/11/2005
Banco CSF S.A. 25/05/2020
Banco da Amazonia S.A. 22/04/2002
Banco da China Brasil S.A. 14/07/2009
Banco Daycoval S.A. 22/04/2002
Banco de Brasilia S.A. 22/04/2002
Banco de La Nacion Argentina 22/04/2002
Banco de La Província de Buenos Aires 22/04/2002
Banco Digimais S.A. 22/04/2002
Banco Digio S.A. 25/11/2019
Banco do Brasil S.A. 22/04/2002
Banco do Estado de Sergipe S.A. 22/04/2002
Banco do Estado do Pará S.A. 22/04/2002
Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 22/04/2002
Banco do Nordeste do Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Fator S.A. 22/04/2002
Banco Fibra S.A. 22/04/2002
Banco Finaxis S.A. 23/08/2010
Banco Genial S.A. 19/11/2012
Banco GM S.A. 22/07/2020
Banco Guanabara S.A. 22/04/2002
Banco HSBC S.A. 07/02/2018
Banco Industrial do Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Indusval S.A. 22/04/2002
Banco Inter S.A. 15/08/2008
Banco Investcred Unibanco S.A. 22/04/2002
Banco Itaú BBA S.A. 22/04/2002
Banco Itaú Consignado S.A. 22/04/2002
Banco Itaubank S.A. 22/04/2002
Banco J. Safra S.A. 26/08/2004
Banco J.P. Morgan S.A. 22/04/2002
Banco John Deere S.A. 22/04/2002
Banco KDB do Brasil S.A. 10/04/2006
Banco Keb Hana do Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Luso Brasileiro S.A. 22/04/2002
Banco Máxima S.A. 22/04/2002
Banco Mercantil do Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Mercedes-Benz do Brasil S.A. 25/05/2020
Banco Mizuho Do Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Modal S.A. 22/04/2002
Banco Morgan Stanley S.A. 22/04/2002
Banco MUFG Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social 30/06/2014
Banco Olé Consignado S.A. 16/11/2016
Banco Original do Agronegócio S.A. 25/07/2008
Banco Original S.A. 22/04/2002
Banco Ourinvest S.A. 28/01/2014
Banco Pan S.A. 22/04/2002
Banco Paulista S.A. 22/04/2002
Banco Pine S.A. 22/04/2002
Banco Rabobank International Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Randon S.A. 03/08/2020
Banco Rendimento S.A. 22/04/2002
Banco Ribeirão Preto S.A. 22/04/2002
Banco RNX S.A. 24/02/2021
Banco Rodobens S.A. 06/02/2012
Banco Safra S.A. 22/04/2002
Banco Santander (Brasil) S.A. 22/04/2002
Banco Semear S.A. 22/04/2002
Banco SENFF S.A. 12/06/2018
Banco Sistema S.A. 15/07/2015
Banco Smartbank S.A. 22/04/2002
Banco Societe Generale Brasil S.A. 22/04/2002
Banco Sofisa S.A. 22/04/2002
Banco Sorocred S.A. - Banco Múltiplo 03/12/2018
Banco Sumitomo Mitsui Brasileiro S.A. 22/04/2002
Banco Topázio S.A. 12/06/2009
Banco Toyota do Brasil S.A. 21/07/2020
Banco Triangulo S.A. 22/04/2002
Banco Tricury S.A. 05/08/2013
Banco Volkswagen S.A. 17/08/2020
Banco Votorantim S.A. 22/04/2002
Banco VR S.A. 22/04/2002
Banco Western Union do Brasil S.A. 10/10/2011
Banco Woori Bank do Brasil S.A. 09/08/2012
Banco XP S.A. 01/11/2019
Bancoseguro S.A. 24/10/2008
Banestes S.A. Banco do Estado do Espirito Santo 22/04/2002
Bank of America Merrill Lynch Banco Múltiplo S.A. 09/11/2007
BBC Leasing S.A. - Arrendamento Mercantil 11/09/2020
BCV - Banco de Crédito e Varejo S.A. 22/04/2002
BEXS Banco de Câmbio S/A 23/05/2016
BGC Liquidez Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 28/07/2014
BMS Sociedade de Crédito Direto S.A. 01/10/2020
BNY Mellon Banco S.A. 19/11/2012
Boletobancário.Com Tecnologia de Pagamentos Ltda. 09/07/2020
Bônuscred Sociedade de Crédito Direto S.A. 14/10/2020
BPP Instituição de Pagamento S.A. 26/09/2018
BR Partners Banco de Investimento S.A. 04/01/2013
BRK S.A. Crédito, Financiamento e Investimento 01/07/2010
BRL Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 28/11/2016
Broker Brasil Corretora de Câmbio Ltda. 23/06/2015
BS2 Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 24/10/2018
Caixa Econômica Federal 22/04/2002
Câmara B3 22/04/2002
Câmara de Câmbio B3 22/04/2002
Câmara Interbancária de Pagamentos - CIP - LDL 13/02/2004
Câmara Interbancária de Pagamentos - CIP C3 30/01/2012
Câmara Interbancária de Pagamentos 27/11/2002
Cartos Sociedade de Crédito Direto S.A. 16/09/2020
Caruana S.A. - Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento 12/08/2013
Casa do Crédito S.A. Sociedade de Crédito ao Microempreendedor 04/09/2017
Central Cooperativa de Crédito no Estado do Espírito Santo - CECOOP 27/10/2011
Central de Cooperativas de Economia e Crédito Mútuo do Estado do Rio Grande do Sul 22/11/2010
China Construction Bank (Brasil) Banco Múltiplo S/A 22/04/2002
Cielo S.A. 17/07/2020
Citibank N.A. 22/04/2002
CM Capital Markets Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários Ltda 20/01/2017
Cobuccio Sociedade de Crédito Direto S.A. 03/12/2020
Commerzbank Brasil S.A. - Banco Múltiplo 10/08/2016
Confederação Nacional das Cooperativas Centrais de Crédito e Economia Familiar E 02/05/2016
Cooperativa Central de Crédito - Ailos 17/05/2010
Cooperativa de Credito dos Servidores da Universidade Federal do Espirito Santo 26/04/2021
Cooperativa de Crédito Mútuo dos Despachantes de Trânsito de Santa Catarina E RI 08/05/2012
Cooperativa de Crédito Rural Coopavel 05/11/2018
Cooperativa de Crédito Rural de Abelardo Luz - Sulcredi/Crediluz 14/06/2019
Cooperativa de Crédito Rural de Ouro SULCREDI/Ouro 17/09/2018
Cooperativa de Crédito Rural de Pequenos Agricultores e da Reforma Agrária do CE 27/05/2020
Cooperativa de Credito Rural de Primavera do Leste 05/06/2018
Cooperativa de Crédito Rural de São Miguel do Oeste - Sulcredi/São Miguel 24/04/2018
Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Fabricantes de Calçados de Sapiranga 22/03/2021
Cooperforte - Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo de Funcionários de Instituto 01/09/2020
Cora Sociedade de Crédito Direto S.A. 29/09/2020
Credialiança Cooperativa de Crédito Rural 18/01/2011
Credicoamo Credito Rural Cooperativa 10/12/2012
Credisan Cooperativa de Crédito 30/08/2010
Credisis - Central de Cooperativas de Crédito Ltda. 08/02/2011
Credit Suisse Hedging-Griffo Corretora de Valores S.A 28/06/2011
Creditas Sociedade de Crédito Direto S.A. 26/07/2019
Crefaz Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e a Empresa de Pequeno Porte LT 11/06/2019
Deutsche Bank S.A. - Banco Alemão 22/04/2002
Easynvest - Título Corretora de Valores SA 26/05/2015
Facta Financeira S.A. - Crédito Financiamento e Investimento 08/07/2015
Fidúcia Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte L 31/07/2020
Fram Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 27/09/2019
Frente Corretora de Câmbio Ltda. 25/09/2018
Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A. 14/05/2018
Gerencianet S.A. 16/03/2020
Global Finanças Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno 13/10/2020
Goldman Sachs do Brasil Banco Multiplo S.A. 22/04/2002
Guide Investimentos S.A. Corretora de Valores 08/05/2017
Haitong Banco de Investimento do Brasil S.A. 31/07/2008
Hipercard Banco Múltiplo S.A. 22/04/2002
HS Financeira S/A Credito, Financiamento e Investimentos 05/06/2017
HSCM - Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte LT 09/02/2021
Hub Pagamentos S.A 13/08/2020
IB Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. 26/02/2018
ICAP do Brasil Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 12/02/2016
ICBC do Brasil Banco Múltiplo S.A. 26/09/2013
Ideal Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 11/01/2021
Índigo Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 22/02/2021
ING Bank N.V. 22/04/2002
Internet Advanced Corretora de Câmbio Ltda 03/10/2011
Internet Amazônia Corretora de Câmbio Ltda. 28/08/2020
Internet Bari Companhia Hipotecária 21/12/2017
Internet Bexs Corretora de Câmbio S/A 11/11/2016
Internet Cambionet Corretora de Câmbio Ltda. 21/11/2018
Internet Carol Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. 05/07/2018
Internet Codepe Corretora de Valores e Câmbio S.A. 09/11/2012
Internet Confidence Corretora de Câmbio S.A. 21/09/2010
Internet Cooperativa de Credito Rural De IBIAM - SULCREDI/IBIAM 10/07/2020
Internet Cooperativa de Crédito, Poupança e Serviços Financeiros do Centro Oeste 24/02/2021
Internet Decyseo Corretora de Cambio Ltda. 14/03/2019
Internet Dourada Corretora de Câmbio Ltda. 22/01/2021
Internet F.D'Gold - Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 01/12/2020
Internet Fair Corretora de Cambio S.A. 11/09/2017
Internet FFA Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte Ltda. 12/11/2019
Internet Get Money Corretora de Câmbio S.A. 14/07/2014
Internet Guitta Corretora de Cambio Ltda. 20/05/2015
Internet Lamara Sociedade de Crédito Direto S.A. 08/04/2021
Internet Lastro RDV Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 10/09/2018
Internet Levycam - Corretora de Cambio e Valores Ltda. 16/06/2015
Internet OM Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 01/03/2019
Internet Ótimo Sociedade de Crédito Direto S.A. 21/10/2019
Internet Sagitur Corretora de Câmbio Ltda. 01/08/2018
Internet Senso Corretora de Cambio e Valores Mobiliarios S.A 27/09/2010
Internet Socred S.A. - Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno P 12/06/2017
Internet UP.P Sociedade de Empréstimo Entre Pessoas S.A. 25/03/2020
Internet Vip's Corretora de Câmbio Ltda. 15/08/2018
Intesa Sanpaolo Brasil S.A. - Banco Múltiplo 08/05/2015
Itaú Unibanco Holding S.A. 22/04/2002
Itaú Unibanco S.A. 22/04/2002
JPMorgan Chase Bank, National Association 22/04/2002
Kirton Bank S.A. - Banco Múltiplo 22/04/2002
Lecca Crédito, Financiamento e Investimento S/A 27/12/2011
Listo Sociedade de Credito Direto S.A. 15/10/2020
Magliano S.A. Corretora de Cambio e Valores Mobiliarios 28/11/2011
Mercadopago.Com Representacoes Ltda. 24/06/2019
Midway S.A. - Crédito, Financiamento e Investimento 01/02/2021
Money Plus Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e a Empresa de Pequeno Port 10/09/2019
Moneycorp Banco de Câmbio S.A. 27/01/2020
MS Bank S.A. Banco de Câmbio 27/04/2015
Necton Investimentos S.A. Corretora de Valores Mobiliários e Commodities 30/10/2019
Nova Futura Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 22/06/2017
Novo Banco Continental S.A. - Banco Múltiplo 22/04/2002
NU Financeira S.A. - Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento 12/01/2021
Nu Pagamentos S.A. 10/10/2017
Numbrs Sociedade de Crédito Direto S.A. 18/03/2021
Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliarios S.A. 24/03/2011
Omni Banco S.A. 22/04/2002
Órama Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 31/05/2019
Pagseguro Internet S.A. 07/11/2018
Paraná Banco S.A. 22/04/2002
PARATI - Credito, Financiamento e Investimento S.A. 07/01/2020
Parmetal Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 25/10/2017
PEFISA S.A. - Crédito, Financiamento e Investimento 21/11/2017
PI Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 24/01/2019
Picpay Servicos S.A. 15/10/2020
Planner Corretora de Valores S.A. 27/04/2011
Planner Sociedade de Crédito ao Microempreendedor S.A. 17/02/2021
Pólocred Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Port 09/11/2010
Portocred S.A. - Credito, Financiamento e Investimento 03/11/2011
Portopar Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 06/02/2019
QI Sociedade de Crédito Direto S.A. 30/04/2019
RB Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Limitada 05/07/2018
Realize Crédito, Financiamento e Investimento S.A. 16/09/2020
Renascença Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 22/04/2010
RSFN Banco Inbursa S.A. 04/05/2017
Scotiabank Brasil S.A. Banco Múltiplo 22/04/2002
Secretaria do Tesouro Nacional - STN 22/04/2002
SERVICOOP - Cooperativa de Crédito dos Servidores Públicos Estaduais do Rio Gran 16/10/2017
Singulare Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 01/06/2020
Sistema do Balcão B3 22/04/2002
Solidus S.A. Corretora de Cambio e Valores Mobiliários 17/03/2020
State Street Brasil S.A. ? Banco Comercial 08/08/2008
Stone Pagamentos S.A. 18/10/2017
Sumup Sociedade de Crédito Direto S.A. 16/10/2020
Super Pagamentos e Administração de Meios Eletrônicos S.A. 25/09/2019
Terra Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 25/10/2018
Toro Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 29/11/2019
Travelex Banco de Câmbio S.A. 22/06/2010
Treviso Corretora de Câmbio S.A. 24/08/2015
Trinus Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 16/07/2020
Tullett Prebon Brasil Corretora de Valores e Câmbio Ltda 15/07/2013
UBS Brasil Banco de Investimento S.A. 12/03/2014
UBS Brasil Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. 15/03/2011
Unicred do Brasil 28/07/2014
Uniprime Central - Central Interestadual de Cooperativas de Credito Ltda. 11/01/2011
Uniprime Norte do Paraná - Cooperativa de Crédito Ltda 24/11/2009
Via Certa Financiadora S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos 22/02/2021
Vision S.A. Corretora de Cambio 11/02/2019
Vitreo Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 12/03/2020
Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. 18/10/2018
Warren Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio Ltda. 13/05/2020
Will Financeira S.A. Crédito, Financiamento e Investimento 10/05/2018
Work Sociedade de Crédito Direto S.A. 25/03/2021
XP Investimentos Corretora de Câmbio,Títulos e Valores Mobiliários S/A 22/11/2011
Zema Crédito, Financiamento e Investimento S/A 10/06/2020

Por ordem cronológica

22/04/2002 Banco ABC Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Alfa S.A. 

22/04/2002 Banco Andbank (Brasil) S.A. 

22/04/2002 Banco Arbi S.A. 

22/04/2002 Banco Bandepe S.A. 

22/04/2002 Banco BMG S.A. 

22/04/2002 Banco BNP Paribas Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Bocom BBM S.A. 

22/04/2002 Banco Bradescard S.A. 

22/04/2002 Banco Bradesco BBI S.A. 

22/04/2002 Banco Bradesco Financiamentos S.A. 

22/04/2002 Banco Bradesco S.A. 

22/04/2002 Banco BS2 S.A. 

22/04/2002 Banco BTG Pactual S.A. 

22/04/2002 Banco C6 Consignado S.A. 

22/04/2002 Banco Capital S.A. 

22/04/2002 Banco Cargill S.A. 

22/04/2002 Banco Cédula S.A. 

22/04/2002 Banco Central do Brasil - Selic 

22/04/2002 Banco Central do Brasil 

22/04/2002 Banco Cetelem S.A. 

22/04/2002 Banco Cifra S.A. 

22/04/2002 Banco Citibank S.A. 

22/04/2002 Banco Classico S.A. 

22/04/2002 Banco Cooperativo SICOOB S.A. - Banco SICOOB 

22/04/2002 Banco Cooperativo SICREDI S.A. 

22/04/2002 Banco Crédit Agricole Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Credit Suisse (Brasil) S.A. 

22/04/2002 Banco da Amazonia S.A. 

22/04/2002 Banco Daycoval S.A. 

22/04/2002 Banco de Brasilia S.A. 

22/04/2002 Banco de La Nacion Argentina 

22/04/2002 Banco de La Província de Buenos Aires 

22/04/2002 Banco Digimais S.A. 

22/04/2002 Banco do Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco do Estado de Sergipe S.A. 

22/04/2002 Banco do Estado do Pará S.A. 

22/04/2002 Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. 

22/04/2002 Banco do Nordeste do Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Fator S.A. 

22/04/2002 Banco Fibra S.A. 

22/04/2002 Banco Guanabara S.A. 

22/04/2002 Banco Industrial do Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Indusval S.A. 

22/04/2002 Banco Investcred Unibanco S.A. 

22/04/2002 Banco Itaú BBA S.A. 

22/04/2002 Banco Itaú Consignado S.A. 

22/04/2002 Banco Itaubank S.A. 

22/04/2002 Banco J.P. Morgan S.A. 

22/04/2002 Banco John Deere S.A. 

22/04/2002 Banco Keb Hana do Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Luso Brasileiro S.A. 

22/04/2002 Banco Máxima S.A. 

22/04/2002 Banco Mercantil do Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Mizuho Do Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Modal S.A. 

22/04/2002 Banco Morgan Stanley S.A. 

22/04/2002 Banco MUFG Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Original S.A. 

22/04/2002 Banco Pan S.A. 

22/04/2002 Banco Paulista S.A. 

22/04/2002 Banco Pine S.A. 

22/04/2002 Banco Rabobank International Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Rendimento S.A. 

22/04/2002 Banco Ribeirão Preto S.A. 

22/04/2002 Banco Safra S.A. 

22/04/2002 Banco Santander (Brasil) S.A. 

22/04/2002 Banco Semear S.A. 

22/04/2002 Banco Smartbank S.A. 

22/04/2002 Banco Societe Generale Brasil S.A. 

22/04/2002 Banco Sofisa S.A. 

22/04/2002 Banco Sumitomo Mitsui Brasileiro S.A. 

22/04/2002 Banco Triangulo S.A. 

22/04/2002 Banco Votorantim S.A. 

22/04/2002 Banco VR S.A. 

22/04/2002 Banestes S.A. Banco do Estado do Espirito Santo 

22/04/2002 BCV - Banco de Crédito e Varejo S.A. 

22/04/2002 Caixa Econômica Federal 

22/04/2002 Câmara B3 

22/04/2002 Câmara de Câmbio B3 

22/04/2002 China Construction Bank (Brasil) Banco Múltiplo S/A 

22/04/2002 Citibank N.A. 

22/04/2002 Deutsche Bank S.A. - Banco Alemão 

22/04/2002 Goldman Sachs do Brasil Banco Multiplo S.A. 

22/04/2002 Hipercard Banco Múltiplo S.A. 

22/04/2002 ING Bank N.V. 

22/04/2002 Itaú Unibanco Holding S.A. 

22/04/2002 Itaú Unibanco S.A. 

22/04/2002 JPMorgan Chase Bank, National Association 

22/04/2002 Kirton Bank S.A. - Banco Múltiplo 

22/04/2002 Novo Banco Continental S.A. - Banco Múltiplo 

22/04/2002 Omni Banco S.A. 

22/04/2002 Paraná Banco S.A. 

22/04/2002 Scotiabank Brasil S.A. Banco Múltiplo 

22/04/2002 Secretaria do Tesouro Nacional - STN 

22/04/2002 Sistema do Balcão B3 

27/11/2002 Câmara Interbancária de Pagamentos 

13/02/2004 Câmara Interbancária de Pagamentos - CIP - LDL 

26/08/2004 Banco J. Safra S.A. 

12/11/2004 Banco B3 S.A. 

11/11/2005 Banco ABN Amro S.A. 

18/11/2005 Banco Crefisa S.A. 

10/04/2006 Banco KDB do Brasil S.A. 

09/11/2007 Bank of America Merrill Lynch Banco Múltiplo S.A. 

25/07/2008 Banco Original do Agronegócio S.A. 

31/07/2008 Haitong Banco de Investimento do Brasil S.A. 

08/08/2008 State Street Brasil S.A. ? Banco Comercial 

15/08/2008 Banco Inter S.A. 

24/10/2008 Bancoseguro S.A. 

31/03/2009 Banco Caixa Geral - Brasil S.A. 

12/06/2009 Banco Topázio S.A. 

14/07/2009 Banco da China Brasil S.A. 

24/11/2009 Uniprime Norte do Paraná - Cooperativa de Crédito Ltda 

22/04/2010 Renascença Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 

17/05/2010 Cooperativa Central de Crédito - Ailos 

22/06/2010 Travelex Banco de Câmbio S.A. 

01/07/2010 BRK S.A. Crédito, Financiamento e Investimento 

23/08/2010 Banco Finaxis S.A. 

30/08/2010 Credisan Cooperativa de Crédito 

21/09/2010 Internet Confidence Corretora De Câmbio S.A. 

27/09/2010 Internet Senso Corretora de Cambio e Valores Mobiliarios S.A 

09/11/2010 Pólocred Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Port 

18/11/2010 B&T Corretora de Cambio Ltda. 

22/11/2010 Central de Cooperativas de Economia e Crédito Mútuo do Estado do Rio Grande do Sul 

11/01/2011 Uniprime Central - Central Interestadual de Cooperativas de Credito Ltda. 

18/01/2011 Credialiança Cooperativa de Crédito Rural 

08/02/2011 Credisis - Central de Cooperativas de Crédito Ltda. 

15/03/2011 UBS Brasil Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

24/03/2011 Oliveira Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliarios S.A. 

27/04/2011 Planner Corretora de Valores S.A. 

28/06/2011 Credit Suisse Hedging-Griffo Corretora de Valores S.A 

03/10/2011 Internet Advanced Corretora de Câmbio Ltda 

10/10/2011 Banco Western Union do Brasil S.A. 

27/10/2011 Central Cooperativa de Crédito no Estado do Espírito Santo - CECOOP 

03/11/2011 Portocred S.A. - Credito, Financiamento e Investimento 

08/11/2011 Banco Bradesco BERJ S.A. 

22/11/2011 XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S/A 

28/11/2011 Magliano S.A. Corretora de Cambio e Valores Mobiliarios 

27/12/2011 Lecca Crédito, Financiamento e Investimento S/A 

30/01/2012 Câmara Interbancária de Pagamentos - CIP C3 

06/02/2012 Banco Rodobens S.A. 

04/04/2012 Banco Agibank S.A. 

08/05/2012 Cooperativa de Crédito Mútuo dos Despachantes de Trânsito de Santa Catarina e RI 

09/08/2012 Banco Woori Bank do Brasil S.A. 

09/11/2012 Internet Codepe Corretora de Valores e Câmbio S.A. 

19/11/2012 Banco Genial S.A. 

19/11/2012 BNY Mellon Banco S.A. 

10/12/2012 Credicoamo Credito Rural Cooperativa 

04/01/2013 BR Partners Banco de Investimento S.A. 

15/07/2013 Tullett Prebon Brasil Corretora de Valores e Câmbio Ltda 

05/08/2013 Banco Tricury S.A. 

12/08/2013 Caruana S.A. - Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento 

26/09/2013 ICBC do Brasil Banco Múltiplo S.A. 

28/01/2014 Banco Ourinvest S.A. 

12/03/2014 UBS Brasil Banco de Investimento S.A. 

30/06/2014 Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social 

14/07/2014 Internet Get Money Corretora de Câmbio S.A. 

28/07/2014 BGC Liquidez Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 

28/07/2014 Unicred do Brasil 

27/04/2015 MS Bank S.A. Banco de Câmbio 

08/05/2015 Intesa Sanpaolo Brasil S.A. - Banco Múltiplo 

20/05/2015 Internet Guitta Corretora de Cambio Ltda. 

26/05/2015 Easynvest - Título Corretora de Valores SA 

16/06/2015 Internet Levycam - Corretora de Cambio e Valores Ltda. 

23/06/2015 Broker Brasil Corretora de Câmbio Ltda. 

08/07/2015 Facta Financeira S.A. - Crédito Financiamento e Investimento 

15/07/2015 Banco Sistema S.A. 

24/08/2015 Treviso Corretora de Câmbio S.A. 

12/02/2016 ICAP do Brasil Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 

02/05/2016 Confederação Nacional das Cooperativas Centrais de Crédito e Economia Familiar E 

23/05/2016 BEXS Banco de Câmbio S/A 

10/08/2016 Commerzbank Brasil S.A. - Banco Múltiplo 

11/11/2016 Internet Bexs Corretora de Câmbio S/A 

16/11/2016 Banco Olé Consignado S.A. 

28/11/2016 BRL Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

20/01/2017 CM Capital Markets Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários Ltda 

04/05/2017 RSFN Banco Inbursa S.A. 

08/05/2017 Guide Investimentos S.A. Corretora de Valores 

05/06/2017 HS Financeira S/A Credito, Financiamento e Investimentos 

12/06/2017 Internet Socred S.A. - Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno P 

22/06/2017 Nova Futura Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 

28/07/2017 Ativa Investimentos S.A. Corretora de Títulos, Câmbio e Valores 

04/09/2017 Casa do Crédito S.A. Sociedade de Crédito ao Microempreendedor 

11/09/2017 Internet Fair Corretora de Cambio S.A. 

10/10/2017 Nu Pagamentos S.A. 

16/10/2017 SERVICOOP - Cooperativa de Crédito dos Servidores Públicos Estaduais do Rio Gran 

18/10/2017 Stone Pagamentos S.A. 

25/10/2017 Parmetal Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 

21/11/2017 PEFISA S.A. - Crédito, Financiamento e Investimento 

21/12/2017 Internet Bari Companhia Hipotecária 

07/02/2018 Banco HSBC S.A. 

26/02/2018 IB Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

24/04/2018 Cooperativa de Crédito Rural de São Miguel do Oeste - Sulcredi/São Miguel 

10/05/2018 Will Financeira S.A. Crédito, Financiamento e Investimento 

14/05/2018 Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A. 

05/06/2018 Cooperativa de Credito Rural de Primavera do Leste 

12/06/2018 Banco SENFF S.A. 

05/07/2018 Internet Carol Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. 

05/07/2018 RB Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Limitada 

01/08/2018 Internet Sagitur Corretora de Câmbio Ltda. 

15/08/2018 Internet Vip's Corretora de Câmbio Ltda. 

10/09/2018 Internet Lastro RDV Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 

17/09/2018 Cooperativa de Crédito Rural de Ouro SULCREDI/Ouro 

25/09/2018 Frente Corretora de Câmbio Ltda. 

26/09/2018 BPP Instituição de Pagamento S.A. 

18/10/2018 Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 

24/10/2018 BS2 Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

25/10/2018 Terra Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 

05/11/2018 Cooperativa de Crédito Rural Coopavel 

07/11/2018 Pagseguro Internet S.A. 

21/11/2018 AGK Corretora de Câmbio S.A. 

21/11/2018 Internet Cambionet Corretora de Câmbio Ltda. 

03/12/2018 Banco Sorocred S.A. - Banco Múltiplo 

24/01/2019 PI Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

31/01/2019 Banco C6 S.A. 

06/02/2019 Portopar Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 

11/02/2019 Vision S.A. Corretora de Cambio 

01/03/2019 Internet OM Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 

14/03/2019 Internet Decyseo Corretora de Cambio Ltda. 

30/04/2019 QI Sociedade de Crédito Direto S.A. 

31/05/2019 Órama Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

11/06/2019 Crefaz Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e a Empresa de Pequeno Porte LT 

14/06/2019 Cooperativa de Crédito Rural de Abelardo Luz - Sulcredi/Crediluz 

24/06/2019 Mercadopago.Com Representacoes Ltda. 

22/07/2019 Banco Bari de Investimentos e Financiamentos S.A. 

26/07/2019 Creditas Sociedade de Crédito Direto S.A. 

16/08/2019 Acesso Soluções de Pagamento S.A. 

10/09/2019 Money Plus Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e a Empresa de Pequeno Port 

25/09/2019 Super Pagamentos e Administração de Meios Eletrônicos S.A. 

27/09/2019 Fram Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

21/10/2019 Internet Ótimo Sociedade de Crédito Direto S.A. 

24/10/2019 AL5 S.A. Crédito, Financiamento e Investimento 

30/10/2019 Necton Investimentos S.A. Corretora de Valores Mobiliários e Commodities 

01/11/2019 Banco XP S.A. 

12/11/2019 Internet FFA Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte Ltda. 

25/11/2019 Banco Digio S.A. 

29/11/2019 Toro Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda 

07/01/2020 PARATI - Credito, Financiamento e Investimento S.A. 

27/01/2020 Moneycorp Banco de Câmbio S.A. 

12/03/2020 Vitreo Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

16/03/2020 Gerencianet S.A. 

17/03/2020 Solidus S.A. Corretora de Cambio e Valores Mobiliários 

25/03/2020 Internet UP.P Sociedade de Empréstimo Entre Pessoas S.A. 

13/05/2020 Warren Corretora de Valores Mobiliários e Câmbio Ltda. 

25/05/2020 Banco CSF S.A. 

25/05/2020 Banco Mercedes-Benz do Brasil S.A. 

27/05/2020 Cooperativa de Crédito Rural de Pequenos Agricultores e da Reforma Agrária do CE 

01/06/2020 Singulare Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

10/06/2020 Zema Crédito, Financiamento e Investimento S/A 

09/07/2020 Boletobancário.Com Tecnologia de Pagamentos Ltda. 

10/07/2020 Internet Cooperativa de Credito Rural De IBIAM - SULCREDI/IBIAM 

16/07/2020 Trinus Capital Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

17/07/2020 Cielo S.A. 

21/07/2020 Banco Toyota do Brasil S.A. 

22/07/2020 Banco GM S.A. 

31/07/2020 Fidúcia Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte L 

03/08/2020 Banco Randon S.A. 

13/08/2020 Hub Pagamentos S.A 

17/08/2020 Banco Volkswagen S.A. 

28/08/2020 Internet Amazônia Corretora de Câmbio Ltda. 

01/09/2020 Cooperforte - Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo de Funcionários de Instituto 

11/09/2020 BBC Leasing S.A. - Arrendamento Mercantil 

16/09/2020 Cartos Sociedade de Crédito Direto S.A. 

16/09/2020 Realize Crédito, Financiamento e Investimento S.A. 

29/09/2020 Cora Sociedade de Crédito Direto S.A. 

01/10/2020 BMS Sociedade de Crédito Direto S.A. 

13/10/2020 Global Finanças Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno 

14/10/2020 Bônuscred Sociedade de Crédito Direto S.A. 

15/10/2020 Listo Sociedade de Credito Direto S.A. 

15/10/2020 Picpay Servicos S.A. 

16/10/2020 Sumup Sociedade de Crédito Direto S.A. 

27/11/2020 Accredito - Sociedade de Crédito Direto S.A. 

01/12/2020 Internet F.D'Gold - Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 

03/12/2020 Cobuccio Sociedade de Crédito Direto S.A. 

11/01/2021 Ideal Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. 

12/01/2021 NU Financeira S.A. - Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento 

22/01/2021 Internet Dourada Corretora de Câmbio Ltda. 

01/02/2021 Midway S.A. - Crédito, Financiamento e Investimento 

09/02/2021 HSCM - Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte LT 

17/02/2021 Planner Sociedade de Crédito ao Microempreendedor S.A. 

22/02/2021 Índigo Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. 

22/02/2021 Via Certa Financiadora S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos 

24/02/2021 Banco RNX S.A. 

24/02/2021 Internet Cooperativa de Crédito, Poupança e Serviços Financeiros do Centro Oeste 

18/03/2021 Numbrs Sociedade de Crédito Direto S.A. 

22/03/2021 Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Fabricantes de Calçados de Sapiranga 

25/03/2021 Work Sociedade de Crédito Direto S.A. 

08/04/2021 Internet Lamara Sociedade de Crédito Direto S.A. 

26/04/2021 Cooperativa de Credito dos Servidores da Universidade Federal do Espirito Santo

Esquema Internacional de enriquecimento chega ao Brasil como PEC 10/2020

Por Daniel Simões e Lúcia Fattorelli

Publicado no site da Auditoria Cidadã da Dívida no dia 29.04.2020

Esta versão possui mais links do que a versão lançada no site da A.C.D., sendo que esta instituição não é responsável pela adição dos mesmos; sendo que o Canal Daniel Simões é inteiramente responsável pela adição dos mesmos.

Diante da iminente votação da PEC 10/2020 pelo Congresso Nacional, publicamos uma resumidíssima coletânea de dados que relacionam diretamente o processo de financeirização mundial, marcado principalmente pela produção desenfreada de títulos privados, ativos financeiros tóxicos, e seus inúmeros e diversificados papéis financeiros e produtos derivados de invenções criativas que promovem empacotamentos e emissões subsequentes de forma ilimitada.

A produção desenfreada de títulos privados tóxicos causou a crise financeira iniciada em 2007 nos EUA e logo atingiu a Europa, provocando o comprometimento de trilhões de dólares e euros para o “socorro” aos grandes bancos, mas a produção de derivativos não cessou!

Esse funcionamento altamente temerário do mercado financeiro tem levado à criação de “Bad Banks”, uma espécie de armário para os quais são transferidos os papéis podres que passam a pesar demais no passivo dos bancos. Os papéis podres ficarão aí até que possam ser transferidos desses armários para alguma unidade gestora (algum banco central...) ou fundo (em geral fundo de pensão de trabalhadores), como mostra recente notícia  sobre a criação de Bad Bank na Alemanha, que recebeu 74 bilhões de euros de ativos tóxicos do Deutsche Bank.

Esse levantamento publicado em  novembro/2019 revelou que a “carteira podre” dos bancos chegava ao valor de quase R$ 1 Trilhão, sem considerar a correção monetária! Se computada essa correção, chegaremos a vários trilhões, pois esses ativos privados vêm sendo acumulados nos bancos há 15 anos, segundo o levantamento!

O valor coincide com o valor de R$ 972,9 bilhões, portanto, quase R$ 1 Trilhão, informado pelo presidente do Banco Central aos senadores em 09/04/2020, quando indicou o valor dos ativos privados que a PEC 10/2020 autoriza o Banco Central comprar de bancos, demonstra que ele já tinha conhecimento preciso (com vírgula!) do conteúdo do pacote de créditos privados a serem comprados pelo Banco Central. 

É urgente que os parlamentares que estão votando a PEC 10/2020 saibam o que estão autorizando, pois, conforme Notificação Extrajudicial enviada pela Auditoria Cidadã da Dívida a todos os deputados(as) federais, o voto de cada um representa a corresponsabilidade sobre o imenso dano que a compra desses papéis podres significará: o Banco Central pagará por tais papéis podres com títulos da dívida pública emitidos pelo Tesouro Nacional, e terá que imediatamente passar a pagar juros sobre essa dívida. É por isso que a PEC 10/2020 já inclui em seu texto também a autorização para emissão de novos títulos públicos para pagar juros! 

Essa breve linha do tempo mostra o imenso dano que a PEC 10/2020 representa para as finanças públicas e para toda a sociedade brasileira, razão pela qual deve ser rejeitada pelo Congresso Nacional. 

Breve Linha do Tempo

Financeirização Mundial, Papéis Podres de Bancos e a PEC 10/2020

2007 | Crise Financeira iniciada nos Estados Unidos da América do Norte escancara a utilização de derivativos tóxicos por bancos. Auditoria inédita realizada pelo Departamento de Contabilidade Governamental dos EUA sobre operações realizadas pelo FED (entidade privada, Banco Central norte-americano), revelou o impressionante repasse de US$ 16 trilhões para o “salvamento” dos mais importantes bancos do planeta, como mostra a tabela ao lado. Essa  injeção de grande volume de recursos públicos nos bancos visou equilibrar o imenso  rombo causado pela emissão desenfreada de derivativos sem lastro que faziam parte dos balanços contábeis desses bancos, que foram considerados “grandes demais para quebrar” e receberam essa injeção de recursos. Mas a produção de derivativos não cessou!

2009 | Autoridades da União Europeia e ministros de finanças decidiram, em base a documentos secretos, “salvar” os bancos. A notícia  abaixo revela que a decisão de aliviar os derivativos podres em poder de bancos - asset relief -   foi tomada em base a “documentos secretos”. Mais importante ainda é o fato de que já se sabia que tal decisão empurraria a União Europeia para uma crise, o que de fato aconteceu e afetou toda a região que sofreu brutalmente com os planos de austeridade fiscal, a privatização generalizada e a redução dos serviços públicos, cujos efeitos se mostraram dramáticos desde aquela época e até agora, durante a crise do Covid-19.

_________________________

Os esquemas de alívio de ativos incluem:

(1) esquemas de remoção de ativos, que visam remover ativos deteriorados do balanço do banco, seja através de compras diretas do governo, ou transferindo-os para empresas independentes de administração de ativos (que às vezes são chamadas de "bancos ruins");

(2) esquemas de seguro de ativos, que mantêm os ativos nos balanços dos bancos, mas os asseguram contra o risco final. 

Fonte: Van Riet (2010)

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Transferência de Ativos Tóxicos para o Brasil | Crise de 2008 afetou o Brasil devido à transferência de ativos tóxicos em montante equivalente a US$ 37 bilhões, como revela o relatório "Considerações sobre a atuação do Banco Central na crise de 2008", dos ex-diretores do Banco Central Mário Mesquita e Mario Torós. 

Eventos recentes relacionados à PEC 10/2020

Diversos outros fatos relacionados à financeirização mundial poderiam ser citados, no entanto, devido à urgência na publicação desta breve linha do tempo. 

Março de 2010 | Banco Central Europeu, no relatório O Impacto dos Bad Banks nas Folhas de Balanço Estatístico do FMI, traz luz sobre as legislações criadas por alguns países permitindo a criação de Bad Banks, com o intuíto de “facilitar a remoção das instituições de crédito, balanços patrimoniais que estão em risco de deterioração grave, ou difíceis de avaliar”, expliccando ainda que “existem muitas estruturas diferentes que podem ser estabelecidas para atingir esse objetivo, por isso é difícil oferecer uma classificação clara dos diferentes tipos de Bad Banks”.

Julho de 2016 | Agência Reuters contava-nos que, na Itália, os Fundos de Pensão foram o que financiou € 500 milhões = R$ 2.945 Bilhões no plano de resgate dos bancos comprando “maus empréstimos bancários”.

Julho de 2019 | Deutsche Bank prevê a tranferência de “ativos problemáticos” para um Bad Bank no valor de €74 bilhões = R$ 433,64 bilhões.

Julho de 2019 | Segundo a Bloomberg, Bad Banks “são onde as instituições financeiras que estão lutando para ganhar dinheiro, ou que estão em má condições, podem colocar ativos para vendê-los, ou liquidá-los. Geralmente, os ativos são compostos de empresas, ou holdings, que estão arrastando o banco para baixo, como derivativos arriscados e ilíquidos, ou empréstimos inadimplentes. Mas o apelido pode ser enganador, pois tudo o que é herdado não é necessariamente ruim. Também pode incluir ativos indesejados que não são mais essenciais para a estratégia de uma empresa. Muitos credores, incluindo o Deutsche Bank, estabeleceram essas divisões internamente após a crise financeira de 2008. Países como Alemanha, Espanha e Irlanda também criaram veículos financiados pelos contribuintes para fortalecer o setor [financeiro] e manter bancos emprestando para famílias e empresas.” Ou seja, os contribuintes financiando os lucros dos bancos com papéis podres. 

Dias 1-2 de Outubro de 2019, em Londres - Global NPL | Global NPL é um evento que vem acontecendo desde, pelo menos, 2016. O site do evento dos dias 1-2 de Outubro de 2019, em Londres - no qual participou a IVIX VALUE CREATION,  representada por Pedro Guizzo - ainda explica que o encontro vem “Explorando oportunidades de investimento no mercado global em dificuldades” e cita diversos nomes de produtos financeiros na propaganda do evento:

▪ Non-Performing Loans (NPL - empréstimos não pagos há mais de 90 dias, dentre os quais podem ser incluídas as “cédulas de crédito bancário” mencionadas na PEC 10); 

▪ Single Tickets (Bilhetes individuais); 

▪ Real Estate Owned (REOs – semelhante às “cédulas de crédito imobiliário” mencionadas na PEC 10) 

▪ Distressed Real Estate (semelhante aos “certificados de recebíveis imobiliários” mencionadas na PEC 10) 

▪ Distressed M&A (Oportunidades de negócios  com debêntures de empresas em dificuldades, visando eventos de fusão dessas empresas. As “debêntures” também são objeto da PEC 10/2020); 

▪ Situações Especiais.

Participam neste evento empresas financeiras ligadas a Fundos Problemáticos ou Tóxicos (Distressed Funds); Compradores de Ativos Tóxicos que irão empacotar e produzir novos derivativos a partir desses pacotes, empresas de tecnologia, prestadores de serviços financeiros etc. 

O grande evento Global NPL é organizado pela empresa Smith Novak, que se descreve como “(...) uma empresa de eventos fundada em 2005, criando mais de 200 conferências internacionais para o setor de Serviços Financeiros, com foco especial em NPL [Títulos privados tóxicos, destacando-se os empréstimos que não estão sendo pagos há mais de 90 dias] e Fintech [novas empresas que estão sendo criadas para prestar serviços financeiros diversos].... A SmithNovak é um parceiro conhecido e confiável para o mercado global de títulos privados tóxicos (NPL) organizando mais de 30 cúpulas específicas do setor desde 2014 e atraindo mais de 5000 delegados de 1000 empresas em todo o mundo. Realizam recentemente 2 eventos emblemáticos em Londres, além de cúpulas regionais em Madri, Milão, Praga e Atenas.”

Pandemia Covid-19 foi tema do grande evento Global NPL em Outubro de 2019

Em 2010 já se falava sobre os impactos de uma Pandemia no mercado financeiro, quando a Fundação Rockefeller emitiu um relatório com 4 cenários futuros em potencial e um deles descreve um cenário de Pandemia de "uma nova cepa de influenza originária de gansos selvagens - extremamente virulenta e mortal", sendo tal cenário quase 100% igual ao cenário de Pandemia que estamos vivendo hoje. Em Outubro de 2019 também já se abordava o mesmo cenário no Event 201, patrocinado pelo Forum Econômico Mundial, pela Fundação Bill & Melinda Gates e pela Escola de Saúde Pública Johns Hopkins. Conforme foto abaixo, do site do grande evento Global NPL, diversas questões ligadas à pandemia do coronavírus já estavam sendo debatidas, assim como as novas oportunidades de negócios com os ativos privados problemáticos: “Quais são os efeitos do vírus no mercado global de NPL? O coronavírus Covid-19 criou um dos ambientes mais difíceis e desafiadores para o mercado global de empréstimos vencidos, com negócios em espera, servidores incapazes de coletar e uma incerteza significativa no futuro. Este evento ocorre logo após a tempestade passar e representará um momento ideal para discutir os reais efeitos do vírus em todo o mercado. As principais perguntas a serem discutidas incluirão; haverá um fluxo de tsunami de novas inadimplências? Os Servidores poderão coletar? O apetite do investidor continuará? Em quanto os preços das carteiras cairão e onde estão os novos hotspots? Junte-se a nós em Londres com mais de 500 delegados de todo o mundo, incluindo os principais investidores, AMCs, servidores, originadores e consultores para discutir quais são os efeitos do vírus no mercado e onde estão as novas oportunidades.

Não é qualquer pessoa que participa do Global NPL. Além de todos os custos de viagem e hospedagem, a inscrição para o evento 1-2 de Outubro de 2020, em Londres, custa £ 1899 = R$ 12.533,40 (câmbio de 20.04.2020 £ 1 = R$ 6,60). Interessante observar que este evento tem como principal parceiro um escritório de advocacia brasileiro, o Galdino & Coelho Advogados, o qual também tem laços com o Jornal O Estado de São Paulo, ou Estadão, que publicou em Novembro de 2019, em destaque, o levantamento de R$ 1 trilhão sobre a “carteira podre” de bancos brasileiros, feito pela IVIX VALUE CREATION, que também teve o privilégio de participar do grande evento Global NPL em Outubro de 2019.

Na lista de parceiros e patrocinadores deste evento de encontramos a BrD – Brasil Distressed - descrita no site da Smith Novak como “uma empresa brasileira especializada em investir em ativos em dificuldades, adquiridos com desconto a valor nominal. Os ativos são adquiridos de instituições financeiras, investidores, fornecedores e outros credores. Estamos interessados em adquirir empréstimos ou carteiras individuais que não são mais estratégicas para o vendedor. A BrD está focada principalmente no segmento corporativo e considerará créditos em qualquer tomador de empréstimo no Brasil. Não estamos envolvidos no segmento de pessoas físicas, como créditos ao consumidor, cartões de crédito e empréstimos consignados, etc. Após uma compra, iniciamos um processo de cobrança e nos esforçamos por uma solução rápida por meio de negociações cuidadosas e soluções criativas. Como parte de um acordo de liquidação, podemos considerar a aceitação de certos bens (pagamento em espécie) ou uma troca por outros créditos que o mutuário ou o garante. Outra opção é a venda do ativo a outros investidores. Nossa decisão de investimento é baseada em uma análise da situação atual de um ativo específico e nas opções disponíveis para uma rápida resolução. Evitamos nos envolver no histórico e no legado emocional de uma determinada transação. Dado o alto risco financeiro e operacional de nossa atividade, a BrD se concentra em oportunidades de investimento que gerarão taxas de retorno acima da média geralmente encontradas no mercado financeiro.”

16 de Outubro de 2019 | Participação da Ivix Value Creation, juntamente com grandes bancos brasileiros, no grande evento Global NPL | A IVIX Value Creation anuncia que participou no Global NPL representada também por Pedro Guizzo, na qualidade de Chartered Financial Analyst (CFA – Analista Financeiro Certificado) e de Manufacturing Process Management (MPM – Gerenciamento de Processo de Produção), ao “lado de grandes jogadores brasileiras, como o Itaú Unibanco”, o Banco que foi identificado no levantamento feito a pedido pelo Jornal O Estado de São Paulo, como respondendo “pelas maiores perdas (de cerca de R$ 250,4 bilhões no acumulado de 2004 até primeiro semestre deste ano [2019])”, conforme reportagem detalhada a seguir.

11 de novembro de 2019 – O jornal Estadão publica com destaque o LEVANTAMENTO DE QUASE R$ 1 TRILHÃO DE “CRÉDITOS PODRES” NA CARTEIRA DE BANCOS BRASILEIROS | O Jornal Estadão divulga em 11/11/2019, um levantamento encomendado à IVIX Value Creation sobre a “carteira podre” em poder de bancos no Brasil, cujos resultados foram explicados por Pedro Guizzo, sócio fundador da Ivix (que esteve presente no grande evento Global NPL): “O tamanho do mercado de dívidas em aberto no Brasil – de pessoas físicas e empresas – é estimada em cerca de R$ 600 bilhões até o segundo trimestre deste ano [2019], valor considerado recorde, segundo a Prime Yield, consultoria portuguesa de avaliação patrimonial. Mas, se considerado dos débitos acumulados nos últimos 15 anos, chega a quase R$ 1 trilhão: R$ 915 bilhões, sem correção da inflação, de acordo com levantamento da Ivix, especializada em reestruturação de empresas em crise, a pedido do Estado.”

Quando o levantamento feito pela IVIX Value Creation foi divulgado, a expectativa era de que a economia entraria em fase de retomada do crescimento, como divulgado na matéria. Em vez disso, veio a crise da pandemia e novas oportunidades de negócios.

1° de Abril de 2020

▪ Rodrigo Maia protocola o texto da PEC 10/2020; 

▪ Mudança na Constituição Federal em plena Pandemia do Covid-19;

▪ Banco Central comprará papéis podres de bancos, pagando com recursos públicos e/ou títulos da Dívida Pública;

▪ Presidente do Banco Central informa que o valor será de R$972,9 bilhões;

▪ Aumento exponencial da dívida pública;

▪ PEC 10 autoriza emitir novos títulos para pagar juros da dívida pública.

1° de abril de 2020 | Foi protocolada a PEC 10/2020, que rebaixa o Banco Central a mero agente independente do mercado de balcão, desvirtuando completamente as atribuições daquela autoridade monetária. Segundo a PEC 10/2020, o Banco Central será uma das pontas do desregulado mercado de balcão, adquirindo derivativos sem lastro e debêntures, sem limite de valor, sem identificar os beneficiários, sem obedecer aos “Procedimentos Mínimos” recomendados pela Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais - Parecer de Orientação 11/2008), sem a possibilidade de investigação efetiva, sem limitar o prazo dos papéis (Segundo especialistas do mercado financeiro, os papéis financeiros podem ser renovados no sistema em minutos. Dessa forma, papéis acumulados a 15 anos na “carteira podre” dos bancos poderiam ser facilmente renovados para uma data recente nos sistemas internos dos bancos), sem a exigência de contrapartida  alguma ao país, e mais: pagando tudo isso com títulos da dívida pública, cujo peso recairá sobre o povo brasileiro!

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As contrapartidas (relacionadas à manutenção de empregos) inseridas no Art. 4o do texto da PEC 10 votado em segundo turno no Senado não alcança os beneficiários das compras de créditos privados pelo Banco Central, tendo em vista que:

- os beneficiários dessas operações feitas pelo BC não serão identificados, o que impede verificar o cumprimento de qualquer contrapartida;

- segundo o próprio relator Anastasia “a natureza do mercado secundário e as características dos títulos a serem adquiridos impedem que se imponha restrições relativas à dispensa de pessoal ou às bonificações de diretores de empresas, pois a empresa não-financeira emissora do título não é a beneficiária da aquisição no mercado secundário, que tem caráter fluido. Em verdade, o grande objetivo desta medida é dar liquidez ao mercado secundário, gerando confiança em seu regular funcionamento, sem beneficiar individualmente qualquer empresa, mas sim todo o sistema de crédito. Daí a impossibilidade de acolher as emendas que se referem a estas limitações, não por seu justo mérito, mas por impossibilidade fática.”

Assim, somente bancos e grandes corporações ligadas a eles serão beneficiadas, como constou do próprio relatório de Anastasia, analisado nas Notas Técnicas ACD3 e ACD4 

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O valor desse negócio bizarro será de R$ 972,9 bilhões, como informado pelo presidente do Banco Central aos senadores em 09/04/2020, demonstrando que já naquela data ele tinha conhecimento preciso do conteúdo do pacote de créditos privados.

O valor informado pelo presidente do BC ao Senado coincide com o valor divulgado em matéria de capa do Estadão dia 11/11/2019, que cita levantamento 1 e 2 feito pela IVIX Value Creation  e revela que a “carteira podre” dos bancos chegava ao valor de quase R$ 1 Trilhão, sem considerar a correção monetária! Se computada essa correção, chegaremos a vários trilhões, pois esses ativos privados vêm sendo acumulados nos bancos há 15 anos, segundo o levantamento!

Se a PEC 10 for aprovada, os bancos irão vender esses créditos diretamente para o Banco Central pelo preço que quiserem! E receberão, em troca, títulos da dívida pública brasileira e seus generosos juros! 

Será que os parlamentares que estão votando essa PEC 10 têm noção do tamanho do dano ao erário que estão autorizando?

Antes de autorizarem tal operação, parlamentares teriam que solicitar ao Banco Central a completa discriminação dos beneficiários, o detalhamento dos riscos envolvidos e demais informações sobre cada um dos créditos privados englobados no valor de R$ 972,9 bilhões  informado pelo presidente do BC aos senadores em 09/04/2020, sob pena de assumirem a corresponsabilidade sobre tal operação às cegas.

A nova versão do texto aprovado no Senado incluiu pequenas modificações superficiais que não alteraram em absolutamente nada a essência da bizarra autorização para o Banco Central comprar derivativos e debêntures no mercado de balcão, sem limite de valor, sem divulgar o beneficiário do dinheiro público, etc. e pagar com dinheiro público, provocando o crescimento exponencial da dívida pública representada pelos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional, e terá que imediatamente passar a pagar juros sobre essa dívida. É por isso que a PEC 10/2020 já inclui também em seu texto a autorização para emissão de novos títulos públicos para pagar juros! 

Essa breve linha do tempo mostra o imenso dano que a PEC 10/2020 representa para as finanças públicas e para toda a sociedade brasileira, razão pela qual deve ser rejeitada pelo Congresso Nacional.