O sistema financeiro internacional combate a lavagem de dinheiro executado pelo chamado "crime organizado" entre instituições e fronteiras, quando o próprio sistema financeiro mundial é, também ele, um conjunto de organizações criminosas que enriquecem através de psicopáticos mecanismos de crescimento da dívida dos povos, conquistando o poder institucional de legalizar e regulamentar tais ferramentas de submissão.
O combate aos chamados crimes financeiros só acontece por que o próprio sistema financeiro se sente lesado por tais procedimentos - por que, se estes prejudicassem, unicamente, a população, não haveria tanta dedicação em tal combate.
Simultaneamente, o sistema financeiro usa este combate para justificar o crescente controle tecnológico das populações, instaurado até à completa digitalização do sistema financeiro e fim do dinheiro em espécie (notas e moedas).
É, essencialmente, uma guerra entre organizações criminosas pelo poder e controle dos países e do mundo.
Simpósio Nórdico-Báltico
sobre colaboração para combater o crime econômico
03.Abr.2023 - ORIGINAL
Simpósio organizado pelo Centro Nórdico do Cubo de Inovação do BIS e pelo programa de pesquisa 'Futuro do Compartilhamento de Inteligência Financeira' (FFIS)...
... do Instituto Real de Serviços Unidos (RUSI), 03.Abr.2023.
Colaboração para combater o crime econômico (00:03:41)...
... por Beju Shah
03.Abr.2023, Simpósio Nórdico-Báltico sobre colaboração para combater o crime econômico
O simpósio reuniu tomadores de decisão e inovadores dos setores público e privado envolvidos no combate ao crime econômico por meio de parcerias com representantes de bancos centrais, reguladores, unidades de inteligência financeira, órgãos de aplicação da lei, governo, instituições financeiras, agências de proteção de dados e empresas de tecnologia nos países nórdicos região do Báltico, bem como representantes de agências da UE.
Em 03.Abr.2023, o programa de pesquisa 'Futuro do Compartilhamento de Inteligência Financeira' (FFIS) do Instituto Real de Serviços Unidos (RUSI), em parceria com o Centro Nórdico do Cubo de Inovação do Banco para Assentamentos Internacionais, convocou o 'Simpósio Nórdico-Báltico sobre colaboração para enfrentar crime econômico'. O simpósio reuniu tomadores de decisão e inovadores dos setores público e privado envolvidos no combate ao crime econômico por meio de parcerias com representantes de bancos centrais, reguladores, unidades de inteligência financeira, órgãos de aplicação da lei, governo, instituições financeiras, agências de proteção de dados e empresas de tecnologia nos países nórdicos região do Báltico, bem como representantes de agências da UE. Durante várias sessões plenárias e discussões lideradas por especialistas, os delegados avaliaram o estado atual dos desenvolvimentos de compartilhamento de informações público-privado e privado-privado (nacional) na região e discutiram oportunidades para aumentar ainda mais a eficácia e a inovação. Os delegados receberam uma prévia do Projeto Aurora...
... que explora abordagens para analisar dados de pagamentos de forma segura e privada usando uma combinação de tecnologias de aprimoramento de privacidade, aprendizado de máquina e análise de rede para identificar redes suspeitas e fluxos de fundos entre instituições e fronteiras. Os objetivos do simpósio foram:
:: fornecer uma oportunidade para os delegados revisarem os últimos desenvolvimentos europeus e internacionais na formulação de políticas e práticas operacionais relevantes para o compartilhamento de informações anti-lavagem de dinheiro (AML);
:: fornecer um fórum para líderes dos setores público e privado para descrever suas experiências e lições em termos de compartilhamento de informações público-privado e iniciativas de colaboração privado-privado para combater o crime econômico;
:: explorar desenvolvimentos em tecnologia que tenham potencial para suportar análises de preservação de privacidade sobre dados conectados; e
:: apoiar o diálogo sobre o potencial para aumentar a eficácia do compartilhamento transfronteiriço de informações relevantes na região nórdica e báltica.
O evento ocorreu no contexto das deliberações em andamento sobre o Regulamento AML da UE...
... para serviços compartilhados que permite ao setor privado colaborar em questões de AML na Europa e o recente documento de orientação de melhores práticas sobre Parcerias Público-Privadas de AML publicado pela Comissão Europeia.
O BIS conclui o Projeto Aurora
uma prova de conceito baseada no uso de dados,
tecnologia e colaboração
para combater a lavagem de dinheiro entre instituições e fronteiras
31.Mai.2023 - ORIGINAL
O O Centro Nórdico do Cubo de Inovação do BIS concluiu com sucesso o Projeto Aurora...
... uma prova de conceito que explora novas formas de combater a lavagem de dinheiro com uma combinação de dados de pagamentos, tecnologias de aprimoramento da privacidade, inteligência artificial (IA) e cooperação aprimorada entre instituições e fronteiras. De acordo com o Grupo de Ação Financeira (GAFI), quase todos os grandes esquemas de lavagem de dinheiro são transfronteiriços e envolvem diferentes setores empresariais.
Enquanto isso, as instituições financeiras geralmente enfrentam limitações na detecção de possíveis redes e transações suspeitas devido à sua dependência de dados e sistemas fragmentados. Um estudo da Lexis Nexis...
... sobre os custos da conformidade com crimes financeiros ressalta a carga financeira imposta pelos esforços de combate à lavagem de dinheiro (AML) nas instituições financeiras. Entre 2020 e 2022, esses custos aumentaram cerca de US$ 60 bilhões [R$ 300 bilhões], ou mais de 1/4, para aproximadamente US$ 274 bilhões [R$ 1,37 bilhões]. Apesar dessas despesas surpreendentes, a abordagem atual permanece inadequada. De acordo com o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime, a quantidade estimada de dinheiro lavado globalmente está entre 2% e 5% do PIB global. No entanto, as autoridades conseguem recuperar apenas 1% desse valor. O projeto foi iniciado com o objetivo de enfrentar as limitações mais prementes na luta contra a lavagem de dinheiro. O cenário dos sistemas de pagamentos envolve uma interação complexa de entidades privadas e públicas, incluindo bancos comerciais, provedores de serviços de pagamento, fintechs, bancos centrais e autoridades reguladoras. Essa complexidade geralmente resulta em fragmentação, que os criminosos exploram. No entanto, é importante reconhecer que esse ecossistema gera coletivamente um grande volume de dados, com muito potencial para fortalecer os esforços de AML. Reconhecendo essa oportunidade, o GAFI identificou várias tecnologias, como tecnologias de aprimoramento da privacidade e análises avançadas que, quando integradas aos dados de pagamento, podem mudar o jogo. O Projeto Aurora começou alavancando um conjunto de dados sintéticos abrangente que representa dados de pagamentos domésticos e internacionais do mundo real. Para garantir a proteção de informações confidenciais, foram empregadas tecnologias avançadas de aprimoramento da privacidade, com base no aprendizado de máquina e outras ferramentas analíticas avançadas, enquanto os dados permanecem criptografados. Posteriormente, os algoritmos foram treinados neste conjunto de dados sintéticos para detectar vários padrões, conhecidos como "tipologias", associados a atividades de lavagem de dinheiro em instituições e países. O projeto envolveu a exploração de diferentes visões sobre os dados sintéticos para representar vários cenários de monitoramento, incluindo isolados, nacionais e trans-fronteiriços. Adicionalmente, foram consideradas diferentes abordagens à análise colaborativa, incluindo modelos centralizados, descentralizados e híbridos, tanto a nível nacional como transfronteiriço. As descobertas do projeto destacaram a eficácia do emprego de análises e tecnologias avançadas que adotam uma abordagem de análise baseada em comportamento, que se concentra na compreensão das relações entre diferentes indivíduos e empresas e na identificação de anomalias do comportamento normal. Os resultados demonstraram que tais métodos são mais eficazes na detecção de redes de lavagem de dinheiro do que a atual abordagem baseada em regras, que é limitada por sua natureza isolada. O projeto foi entregue com sucesso em parceria com a Lucinity, uma empresa islandesa de software como serviço de IA no campo de conformidade com crimes financeiros.
"A lavagem de dinheiro apresenta um complexo desafio de dados, pois é uma das atividades mais difíceis de detectar no mundo do crime financeiro. O Projeto Aurora demonstra como a tecnologia pode fornecer melhores ferramentas para enfrentar esses desafios. No entanto, a tecnologia por si só não é uma prata bullet e requer novas abordagens para forte colaboração pública e privada, apoiada por uma estrutura legal e regulatória. É preciso uma rede para derrotar uma rede." - Beju Shah, Chefe do Centro Nórdico do Cubo de Inovação do BIS
-- FIM DA TRADUÇÃO
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