B.I.S. quer regulamentar (ou acabar com?) as criptomoedas para Bancos Centrais dominarem um futuro sistema financeiro global 100% virtual

Contrapondo o documento liberado pelo Banco privado B.I.S. no dia 02 de Abril de 2020 - traduzido aqui no Blog, analisado em vídeo, no qual, o B.I.S. sugere aos Bancos Centrais a criação de moedas virtuais devido ao perigo de contaminação com Covid-19 através do dinheiro físico, eis que o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB - BIS) - um tentáculo do B.I.S. - atendendo um pedido do G20, apelou ontem, 14 de Abril de 2020, aos Bancos Centrais para regulamentar (ou acabar com?) as stablecoins [criptomoedas com menor oscilação de valor] devido ao risco que estas representam para a Estabilidade Financeira.

Print da publicação do Conselho de Estabilidade Financeira (FSB - BIS) aqui traduzida

Como vimos anteriormente, o sistema financeiro internacional está preocupado com a Estabilidade Financeira das instituições financeiras e não com a Estabilidade Financeira das populações. Para tal, visam conquistar a Supremacia dos Bancos Centrais sobre a Soberania das Nações através de Agências de Regulamentação e Supervisão Financeira - ou seja, eles criam as regras e depois supervisionam instituições e países para verificar se estes estão cumprindo as regras que eles próprios criaram: as instituições financeiras, ou seguem os acordos contidos no Processo da Basileia, ou são obrigadas a encerrar as portas; os países que não adotarem as regulamentações do Processo da Basileia, sofrem embargos comerciais, convulsões sociais e políticas internas (com a participação de traidores da Pátria), guerras civis e, em casos mais extremos, invasões militares. 

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A forma como imensas medidas e ferramentas financeiras têm vindo a ser ameaçadoramente impostas nas Nações é-nos revelada pelo próprio Presidente do BCB (de Agosto de 1997 a Março de 1999) Gustavo Franco (doutorado na Universidade de Harvard) quando nos explica, sem rodeios, o que acontece com as instituições financeiras que não seguem o Acordo da Basileia: "O esforço de redesenhar o sistema monetário para que o real pudesse ser uma nova moeda forte exigia que os bancos estaduais passassem a atuar tal como os bancos comuns, os que funcionavam no mundo privado, seguindo as diretrizes dos Acordos de Basileia, ou seriam extintos." (pag. 76 e Nota 39)

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As Nações, a grande maioria é governada por Corporações-Estado, como a  República Federativa do Brasil criada pela maçonaria.

O que estamos vivendo é a digitalização de maior parte das esferas da vida humana, rumo ao Governo Mundial de controle tecnológico absoluto sob domínio de um Estado de Polícia militarizada e Lei Marcial.

Print do Comunicado de imprensa do Conselho de Estabilidade Financeira (FSB - BIS), também aqui traduzido

T R A D U Ç Õ E S

Enfrentando os desafios regulatórios, de supervisão e fiscalização levantados pelos acordos de “stablecoin global"

Documento consultivo

14 de Abril de 2020

Esta consulta estabelece 10 recomendações de alto nível para lidar com os desafios regulatórios, de supervisão e de fiscalização levantados pelos acordos de "stablecoin global".

As chamadas “stablecoins”, como outros cripto-ativos, têm o potencial de aumentar a eficiência da prestação de serviços financeiros, mas também podem gerar riscos para a estabilidade financeira. As atividades associadas às “stablecoins globais” e os riscos que elas podem representar podem abranger os regimes regulatórios bancários, de pagamentos e de valores/investimentos, tanto dentro das jurisdições quanto além fronteiras. Esses riscos em potencial podem mudar com o tempo e, portanto, desafiar a eficácia das abordagens regulatórias, de supervisão e de supervisão existentes. Garantir a abordagem regulatória apropriada dentro das jurisdições entre setores e fronteiras será, portanto, importante.

As recomendações do FSB exigem regulamentação, supervisão e fiscalização proporcional aos riscos e enfatizam a necessidade de acordos de cooperação, coordenação e compartilhamento de informações transfronteiriços flexíveis, eficientes, inclusivos e multissetoriais que levem em conta a evolução dos acordos de "stablecoin global” e os riscos que eles podem representar ao longo do tempo. Eles aplicam o princípio de 'mesmo negócio - mesmos riscos - mesmas regras', independentemente da tecnologia subjacente.

O relatório também destaca os principais padrões internacionais de regulamentação financeira do Comitê de Basileia (BCBS -BIS), da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), do Comitê de Pagamentos e Infraestruturas de Mercado (CPMI - BIS) e da Organização Internacional das Comissões de Valores Mobiliários (IOSCO) que podem ser aplicados às “stablecoins globais”.

As recomendações respondem a uma chamada do G20 para examinar questões regulatórias levantadas por acordos de "stablecoin global" e aconselhar sobre respostas multilaterais, conforme apropriado, levando em consideração a perspectiva de mercados emergentes e economias em desenvolvimento. Eles se baseiam em uma avaliação abrangente das abordagens regulatórias, de supervisão e de supervisão existentes nas jurisdições do FSB e [nas jurisdições] não-FSB.

Versão do Comunicado de imprensa

O FSB consulta as recomendações regulatórias, de supervisão e de fiscalização para acordos de “stablecoin global”

14 de Abril de 2020

O Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) publicou hoje para consulta 10 recomendações de alto nível para abordar os desafios regulatórios, de supervisão e de supervisão levantados pelos acordos de "stablecoin global" [artigo traduzido acima].

A inovação tecnológica no setor financeiro continua em ritmo acelerado e, com a pandemia do COVID-19, as alternativas ao dinheiro podem se tornar ainda mais atraentes. As chamadas “stablecoins”, como outros cripto-ativos, têm o potencial de aumentar a eficiência da prestação de serviços financeiros, mas também podem gerar riscos para a estabilidade financeira. As atividades associadas às “stablecoins globais” e os riscos que eles podem representar podem abranger os regimes regulatório bancário, de pagamentos e de valores/investimentos, tanto dentro das jurisdições quanto além fronteiras. Esses riscos em potencial podem mudar com o tempo e, portanto, desafiam a eficácia das abordagens regulatórias, de supervisão e de supervisão existentes. Garantir, portanto, uma abordagem regulatória apropriada nas jurisdições entre setores e fronteiras será importante.

As recomendações do FSB exigem regulamentação, supervisão e supervisão proporcional aos riscos e enfatizam a necessidade de acordos de cooperação, coordenação e compartilhamento de informações transfronteiriços flexíveis, eficientes, inclusivos e multissetoriais que levem em conta a evolução de acordos de "stablecoin globais” e os riscos que eles podem representar ao longo do tempo. Eles aplicam o princípio de 'mesmo negócio - mesmos riscos - mesmas regras', independentemente da tecnologia subjacente.

O relatório também destaca os principais padrões internacionais de regulamentação financeira do Comitê de Basileia (BCBS -BIS), da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), do Comitê de Pagamentos e Infraestruturas de Mercado (CPMI - BIS) e da Organização Internacional das Comissões de Valores Mobiliários (IOSCO) que podem ser aplicados às “stablecoins globais”.

As recomendações respondem a uma chamada do G20 para examinar questões regulatórias levantadas por acordos de "stablecoin global" e aconselhar sobre respostas multilaterais, conforme apropriado, levando em consideração a perspectiva de mercados emergentes e economias em desenvolvimento. Eles se baseiam em uma avaliação abrangente das abordagens regulatórias, de supervisão e de supervisão existentes nas jurisdições do FSB e [nas jurisdições] não-FSB.

Este documento de consulta será entregue aos Ministros das Finanças e Governadores dos Bancos Centrais dos [países pertencentes ao] G20 para sua reunião virtual na 4ª-feira desta semana [15 de Abril de 2020]. O período de consulta pública termina na 4ª-feira, 15 de Julho de 2020. As recomendações finais, com base nos comentários da consulta pública, serão publicadas em Outubro de 2020.

Notas aos editores

O FSB coordena em nível internacional o trabalho das autoridades financeiras nacionais e dos órgãos internacionais de definição de padrões e desenvolve e promove a implementação de políticas regulatórias, de supervisão e outras políticas eficazes do setor financeiro, no interesse da estabilidade financeira. Reúne autoridades nacionais responsáveis pela estabilidade financeira em 24 países e jurisdições, instituições financeiras internacionais, grupos internacionais de reguladores e supervisores específicos do setor e comitês de especialistas em bancos centrais. 

O FSB também realiza divulgação com aproximadamente 70 outras jurisdições por meio de seus 6 Grupos Consultivos Regionais. O FSB é presidido por Randal K. Quarles, vice-presidente do Federal Reserve dos EUA; seu vice-presidente é Klaas Knot, presidente do De Nederlandsche Bank. O Secretariado do FSB está localizado em Basileia, Suíça, e é hospedado pelo Banco para Assentamentos Internacionais.

Carta do Pres. do Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) para o G20 sobre... estabilidade financeira

A carta do Conselho de Estabilidade Financeira (FSB)...

... assinada pelo seu Presidente, Klaas Knot...

... revela-nos alguns pontos pertinentes quanto à busca da estabilidade financeira - a qual, como sabemos, é a estabilidade financeira das instituições financeiras e não, a estabilidade financeira das populações - como, p.ex.:

"(...) supervisão global do FSB para atividades e mercados de cripto-ativos e para acordos globais de stablecoin (...)"

Artigos CDS relacionados aqui.

Aos Ministros das Finanças

e Governadores dos Bancos Centrais 

do G20

20.Fev.2024 - ORIGINAL

As perspectivas para a estabilidade financeira continuam a ser desafiantes. O crescimento económico mundial, embora modesto, tem sido constante no meio de uma transição rápida para taxas de juro mais elevadas e face à incerteza geopolítica. À medida que a inflação tem vindo a moderar em direção à meta, em muitos países, as condições financeiras globais mostram sinais de abrandamento. Mas cautela é necessária. Os aumentos anteriores das taxas de juro ainda estão a ser repercutidos nos mutuários, pelo que os desafios do serviço da dívida poderão aumentar. Por conseguinte, as exposições a sectores que enfrentam dificuldades existentes, como o imobiliário comercial, merecem uma monitorização rigorosa. As avaliações de ativos também estão esticadas em alguns mercados importantes. Mudanças abruptas nos preços de mercado podem expor vulnerabilidades no sistema financeiro, incluindo as relacionadas com a alavancagem e a incompatibilidade de liquidez na intermediação financeira não bancária (NBFI). A turbulência bancária do ano passado foi mais um lembrete de que não podemos ser complacentes no ambiente actual. O FSB desenvolveu um plano de trabalho abrangente, para 2024, que incorpora as prioridades da presidência brasileira do G20. Os elementos centrais deste plano consistem em identificar e abordar as vulnerabilidades do sistema financeiro em áreas-chave, incluindo as lições retiradas da turbulência bancária de Mar.2023, das IFNB, da digitalização e das alterações climáticas; e aumentar a eficiência dos pagamentos trans-fronteiriços. Nosso objetivo é entregar resultados tangíveis nessas áreas durante a Presidência do Brasil. O restante desta carta detalha o trabalho do FSB para promover a estabilidade financeira global durante o próximo ano. Um anexo fornece uma lista dos resultados do FSB para o G20, em 2024.

Lições da turbulência bancária de Mar. 2023

A turbulência bancária de Mar.2023, foi a tensão bancária mais significativa em todo o sistema desde a crise financeira global de 2008. A análise do FSB das lições retiradas das falências bancárias de 2023 confirmou a solidez do quadro internacional fornecido pelos principais atributos dos regimes de resolução eficazes do FSB. Também destacou áreas que merecem mais atenção para garantir a implementação eficaz do quadro. Estas incluem o trabalho sobre os mecanismos de financiamento de apoio do setor público, a melhor operacionalização de uma série de opções de resolução, como a transferência e a venda de empresas isoladamente, ou em combinação com o resgate interno e o impacto das redes sociais e da inovação digital na resolução. Também relacionado com a turbulência de Março, estamos a realizar um trabalho analítico para examinar o risco de taxa de juro e de liquidez no sistema financeiro e para explorar vulnerabilidades associadas às corridas de depositantes à luz das novas tecnologias e dos meios de comunicação social. Um resumo de ambas as análises será divulgado em Out.2024.

Intermediação financeira não bancária (NBFI)

A importância crescente das IFNB para o financiamento da economia real - incluindo para os fluxos de capitais para os mercados emergentes e as economias em desenvolvimento (EMDE) - sublinha a necessidade de avaliar e abordar eficazmente as vulnerabilidades neste sector. O CEF está a prosseguir um programa de trabalho abrangente que visa aumentar a resiliência deste setor crítico, em coordenação com os organismos de normalização (SSB) e outras organizações internacionais. Uma vulnerabilidade estrutural fundamental na gestão de ativos é o potencial desfasamento entre a liquidez dos investimentos dos fundos e o resgate diário de unidades de participação em fundos abertos (OEF). Apresentamos nesta reunião recomendações políticas revistas para abordar as vulnerabilidades decorrentes da inadequação de liquidez nas PAO. Combinadas com as novas orientações da IOSCO sobre instrumentos de gestão de liquidez anti-diluição, as recomendações revistas constituem um reforço significativo da gestão de liquidez pelas PAO em comparação com as práticas atuais. É importante que os membros do G20 aprovem estas recomendações e as implementem o mais rapidamente possível. Como parte do seu programa de trabalho de IFNB, o CEF também está a trabalhar em políticas para melhorar a monitorização e abordar os riscos de estabilidade financeira decorrentes da alavancagem em IFNB e para melhorar a preparação de liquidez dos participantes não-bancários no mercado para chamadas marginais e colaterais. Apresentaremos um relatório, em Jul.2024, sobre o progresso nestas tarefas e sobre o programa de trabalho global do IFNB.

Inovação digital

A digitalização está a mudar, fundamentalmente, a forma como as finanças funcionam e a forma como o setor financeiro está organizado. Aproveitar as oportunidades da inovação digital e ao mesmo tempo conter os riscos associados é fundamental para a estabilidade financeira e a prosperidade. Continuaremos a acompanhar de perto as implicações das inovações digitais para a estabilidade financeira, nomeadamente nos mercados de cripto-ativos, na tokenização e na inteligência artificial (IA). Respondendo ao apelo do G20, em 2024 apresentaremos relatórios sobre as implicações para a estabilidade financeira da tokenização de ativos e da IA. O nosso trabalho nestas duas áreas complementará o trabalho sectorial específico dos SSB. Um foco principal para nós, em 2024 e além, é a implementação eficaz do quadro regulatório e de supervisão global do FSB para atividades e mercados de cripto-ativos e para acordos globais de stablecoin, que foi endossado pelos líderes do G20, na sua Cimeira de Nova Deli. Levaremos por diante, com os SSB e as organizações internacionais, o Roteiro do G20 acordado que apoiará a implementação de um quadro político e regulamentar coordenado e abrangente - incluindo a implementação em jurisdições fora do G20 e a contabilização dos riscos específicos dos EMDE. Entregaremos um relatório de status sobre o Roteiro na sua reunião de Out.2024. A aceleração da digitalização em todas as partes das finanças melhorou a eficiência, mas também aumentou a interligação do sistema financeiro global. Isto aumenta a possibilidade de um incidente cibernético, ou operacional, numa instituição financeira ter efeitos de repercussão além-fronteiras e sectores. Reconhecendo que a comunicação atempada e precisa de incidentes é crucial para uma resposta e recuperação eficazes, o FSB está a conceber um formato de intercâmbio de notificação de incidentes (FIRE) para consulta, que padronizaria os requisitos de informação comuns e reduziria a fragmentação nos requisitos de notificação de incidentes. A ampla adoção do FIRE permitiria que as instituições financeiras reportassem incidentes a múltiplas autoridades em tempo hábil. Entregaremos a você um relatório de consulta pública, em Out.2024.

Das Alterações Climáticas

O CEF continuará a coordenar o trabalho internacional através do Roteiro do CEF para enfrentar os riscos financeiros decorrentes das alterações climáticas. Este ano, o CEF concentrar-se-á no aprofundamento da nossa análise dos riscos financeiros relacionados com o clima para a estabilidade financeira e na análise da relevância dos planos de transição para a estabilidade financeira. Também apresentaremos relatórios, em Nov.2024, sobre novos progressos na implementação de divulgações e relatórios em conformidade com as normas internacionais, em coordenação com o ISSB, a IOSCO e outros. Aprofundar o trabalho sobre os riscos relacionados à sustentabilidade é uma prioridade da presidência brasileira do G20. Como contribuição para esta prioridade, entregaremos na vossa reunião de Jul.2024, um balanço da situação actual,  ou iniciativas regulamentares e de supervisão planeadas relacionadas com a identificação e avaliação de riscos financeiros relacionados com a natureza.

Pagamentos trans-fronteiriços

O Roteiro de Pagamentos Trans-fronteiriços do G20 passou no ano passado para a próxima fase de acção e melhorias práticas, coordenadas através do FSB, CPMI e outros organismos internacionais. O objetivo do Roteiro é tornar os pagamentos trans-fronteiriços mais rápidos, mais baratos, mais transparentes e inclusivos, mantendo ao mesmo tempo a integridade e a segurança do sistema. Como parte deste trabalho, reforçámos a colaboração entre os setores público e privado, nomeadamente, com especialistas em combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) e proteção de dados. Ao trabalharmos juntos, podemos aumentar a eficiência dos sistemas de pagamentos e melhorar ainda mais a sua integridade e segurança. As metas do G20 para melhores resultados até 2027 para aqueles que fazem e recebem pagamentos trans-fronteiriços, são alcançáveis, com o seu apoio contínuo e com o esforço sustentado dos sectores público e privado. Apresentaremos um relatório sobre o progresso futuro na sua reunião de Out.2024.

Conclusão

Um sistema financeiro que funcione bem é um bem público fundamental para alcançar muitos objectivos do G20, nomeadamente um crescimento forte, sustentável, equilibrado e inclusivo. O nosso trabalho conjunto para melhorar a resiliência do sistema financeiro desde a crise financeira global, em 2008, demonstrou o seu valor face aos choques recentes. Mas, à medida que o sistema financeiro evolui, devemos continuar a dar prioridade aos esforços globais para promover a estabilidade financeira. Este ano, o trabalho do FSB contribuirá ainda mais para esse objetivo e para aproveitar os benefícios que, um sistema financeiro mais sustentável e digitalizado, pode oferecer às nossas sociedades. Peço seu apoio e colaboração contínuos neste importante trabalho. Atenciosamente, Klaas Knot

Anexo: Relatórios do FSB ao G20 em 2024

Fevereiro

▪ Recomendações para abordar vulnerabilidades estruturais decorrentes da incompatibilidade de liquidez em fundos abertos – Relatório final (publicado em dezembro de 2023)

Julho

▪ Reforçar a resiliência em NBFI: Relatório de progresso

▪ Balanço das iniciativas regulatórias e de supervisão relacionadas com a identificação e avaliação de riscos financeiros relacionados com a natureza

Outubro

▪ Relatório anual sobre a implementação do Roteiro para pagamentos transfronteiriços

▪ Relatório intercalar sobre o cumprimento das metas quantitativas de pagamentos transfronteiriços

▪ Relatório de status do roteiro criptográfico

▪ Relatório sobre as implicações da tokenização para a estabilidade financeira

▪ Relatório que resume o trabalho sobre o risco de juros e de liquidez e sobre o comportamento dos depósitos e o papel da tecnologia e das redes sociais

▪ Formato para troca de relatórios de incidentes (FIRE) – Relatório de consulta

Novembro

▪ Relatório sobre as implicações da inteligência artificial para a estabilidade financeira

▪ Relatório sobre o progresso na obtenção de divulgações financeiras consistentes relacionadas ao clima

▪ Promovendo a Estabilidade Financeira Global: Relatório Anual do FSB de 2024

-- FIM DA TRADUÇÃO

Lista dos 30 Bancos Globais Grandes-Demais-Para-Falir (G-SIBs) | Plano COVID prevê mundo afundado em dívidas e Bancos ganhando muito, mas muito dinheiro com isso!

Existem 30 Bancos no mundo que são classificados pelo Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) como sendo Grandes-Demais-Para-Falir (do inglês, To-Big-To-Fail), oficialmente chamados de Bancos Globais Sistemicamente Importantes (G-SIBs, para o inglês): 

Lista dos 30 Bancos Globais Sistemicamente Importantes (G-SIBs)

Grandes-Demais-Para-Falir (To-Big-To-Fail)

22 de Novembro de 2019

▪ JP Morgan Chase 

▪ Citigroup 

▪ HSBC 

▪ Bank of America 

▪ Bank of China 

▪ Barclays 

▪ BNP Paribas 

▪ Deutsche Bank 

▪ Goldman Sachs 

▪ Industrial and Commercial Bank of China 

▪ Mitsubishi UFJ FG 

▪ Wells Fargo 

▪ Agricultural Bank of China 

▪ Bank of New York Mellon 

▪ China Construction 

▪ Bank Credit Suisse 

▪ Groupe BPCE 

▪ Groupe Crédit Agricole 

▪ ING Bank 

▪ Mizuho FG 

▪ Morgan Stanley 

▪ Royal Bank of Canada 

▪ Santander 

▪ Société Générale 

▪ Standard Chartered 

▪ State Street 

▪ Sumitomo Mitsui FG 

▪ Toronto Dominion 

▪ UBS 

▪ UniCredit

Mas o que é preciso fazer para que os Bancos Globais Grandes-Demais-Para-Falir (G-SIBs) não entrem em falência?

Esta pergunta é feita, lembrando que os objetivos da Agenda Internacional é criar uma civilização mundial 100% controlada pelas tecnologias e contextualizadas nos objetivos do Banco privado BIS - o Banco Central dos Bancos Centrais com sede na cidade da Basileia, Suíça (paraíso fiscal) - de conquistar a Supremacia dos Bancos Centrais sobre a Soberania das Nações através da conquista da Estabilidade Financeira das instituições financeiras (mas não das populações): ou participam, ou sofrem as consequências! 

Os Bancos Centrais, para agirem com mais liberdade, sugam para dentro das suas próprias estruturas os orgãos de supervisão financeira (ou seja, supervisionam-se a si mesmos), criam leis para se protegerem dos saques que fazem às Nações, acabam com a transparência dos seus movimentos financeiros, ampliam os seus tentáculos mundiais e por fim, visam acabar com o dinheiro físico e criar um sistema financeiro global 100% virtual, monopolizando todas as trocas econômicas.

No discurso do presidente do Conselho de Estabilidade Financeira (FSB), Randal K. Quarles...

... em um evento do Exchequer Club...

... no dia 07 de Julho de 2020, aquele expõe as conclusões da avaliação sobre as reformas em relação aos Bancos Globais Sistemicamente Importantes (G-SIBs) e a resposta do Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) à pandemia do COVID-19.

Focado no que representam "as medidas de contenção tomadas por muitos Governos em resposta ao 'Evento COVID' (...) para o sistema financeiro e [para] a cooperação internacional em estabilidade financeira", avalia "o progresso que fizemos no tratamento do problema [dos Bancos Globais] Grandes-Demais-Para-Falir".

Destacando que as "reformas regulatórias adotadas [pelo G20] após a crise [de 2008] e  as medidas adotadas pelo setor bancário, melhoraram a resiliência do núcleo do sistema financeiro", aponta que "de acordo com a última previsão do Fundo Monetário Internacional (FMI), a economia global deverá contrair acentuadamente 4,9% em 2020, um resultado muito pior do que durante a crise financeira de 2007-2008."

No entanto, "os bancos entraram na crise atual em uma posição muito mais forte do que na crise financeira global [2008]. Eles estão muito mais capitalizados e com mais liquidez do que em 2008", o que "permitiu ao sistema bancário absorver, em vez de amplificar, o atual choque macroeconômico".

Randal K. Quarles explica-nos que o sistema financeiro tomou "várias medidas prudentes para ajudar a conservar o capital no sistema bancário" considerando que "o setor corporativo entrou [2019-2020] na crise com altos níveis de endividamento e, necessariamente, [os bancos] emprestaram mais durante o Evento COVID. E muitas famílias estão enfrentando perspectivas sombrias de desemprego. A próxima fase envolverá inevitavelmente um aumento de Empréstimos sem Performance (NPLs, do inglês Non-Performing Loans, ou Papéis Podres), à medida que a demanda cair e alguns mutuários falharem".

Ou seja, os Bancos prevêm um crescimento considerável e inevitável da quantidade de pessoas e empresas incapazes de pagar os empréstimos/financiamentos que receberem. O que acontecerá com estas pessoas e empresas? Terá isto a ver com as previsões do Forúm Econômico Mundial de +2 Bilhões de desempregados até 2030?

Considerando o que temos vindo a divulgar aqui no Blog em relação aos Papéis Podres (NPLs) serem um esquema internacional de enriquecimento que chegou ao Brasil através da PEC 10/2020 - aprovada e convertida em EC 106/2020 - quando Randal K. Quarles diz que "o setor oficial está fornecendo uma resposta rápida e coordenada para apoiar a economia real, manter a estabilidade financeira e minimizar o risco de fragmentação do mercado", sabemos que, em parte, ele está se referindo à determinação do Banco privado B.I.S. para regulamentar a securitização dos papéis podres - emitida no dia 23 de Junho de 2020 e à qual o Banco Central do Brasil obedeceu de imediato, emitindo no mesmo dia, a  Circular N° 4.028.

Também sabemos que, quando ele diz "estabilidade financeira", ele não está falando da estabilidade financeira das populações e das Nações, mas da estabilidade financeira das instituições financeiras (bancos, seguradoras, etc.), mesmo que isso implique o empobrecimento dos povos.

Da mesma forma, quando ele diz "minimizar o risco", sabemos que eles estão muito mais preocupados em minimizar os perigos que as instituições financeiras correm, do que aqueles que podem atingir as populações. O nível de preocupação que os bancos têm com as populações são no sentido destas continuarem sendo uma fonte enriquecimento das elites corporativas (bancárias, principalmente).

A resposta imediata do Banco Central do Brasil em relação à determinação do Banco privado B.I.S. de se regulamentar a securitização das NPLs (que poderá custar ao Brasil vários trilhões), está integrada na supervisão do Conselho de Estabilidade Financeira para que haja "cooperação internacional e coordenação das respostas das autoridades financeiras", uma vez que o Brasil é um dos seus 24 países membros (+1 União Europeia), integrando em seus quadros o Banco Central do Brasil, a Comissão de Valores Mobiliários e o Ministério da Fazenda.

Observando que "a análise foi realizada antes do início do evento COVID", Randal K. Quarles esclarece que "quando os grandes bancos enfrentaram problemas durante a crise financeira [2008], os reguladores enfrentaram uma escolha gritante: fracasso desordenado ou resgates financiados pelos contribuintes". Identificaram-se, assim, dois problemas na crise de 2008 - um antes da crise e outro após a crise:

▪ Problema anterior à crise de 2008: o mercado supôs que os bancos não teriam permissão de falir. Os bancos e seus credores não assumiram todo o risco da queda e, portanto, arriscaram demais. Essa tendência - risco moral - causou distorções econômicas substanciais.

▪ Problema posterior à crise de 2008: as autoridades não tiveram capacidade para resolver a falência de um grande banco internacional e foram obrigadas a resgatar bancos a um custo significativo para o contribuinte.

"Com base nas lições da crise [de 2008], os Líderes do G20 endossaram um pacote de reformas para enfrentar esses dois problemas para Bancos Sistemicamente Importantes (SIBs). Este pacote incluía:

(i) Normas para absorção adicional de perdas por meio de sobretaxas de capital [por parte do BIS aos G-SIBs] e requisitos de capacidade total de absorção de perdas;

(ii) recomendações para melhor supervisão;

(iii) Políticas para implementar regimes e planos de resolução eficazes.

Randal K. Quarles explica "que os bancos entraram nessa crise em uma posição de força. O capital do banco aumentou significativamente. Isto é um resultado combinado das reformas [do Acordo da] Basileia III acordadas em 2010 e da tomada de decisões aprimoradas independentemente em nossos grandes bancos. Mas a avaliação [dos Bancos] Grandes-Demais-Para-Falir também mostra que as sobretaxas de capital [por parte do B.I.S.] para os Bancos Sistemicamente Importantes contribuíram para aumentar a resiliência. A estrutura [do Acordo da] Basileia III introduziu amortecedores adicionais de capital e liquidez, que devem ser utilizados em uma desaceleração para ajudar a manter o fluxo de crédito [dívida] para a economia real. (...) As autoridades de resolução surgiram, ou foram fortalecidas, em todo o mundo. E as estruturas de resolução fornecem a essas autoridades o poder de resolver um banco sistemicamente importante, de maneira a manter a estabilidade financeira e reduzir a exposição dos contribuintes."

Mas como "reduzir a exposição dos contribuintes" se a origem de maior parte do dinheiro com que os G-SIBs pagam as sobretaxas de capital ao BIS, são originários dos depósitos, das prestação de serviços, das taxas de movimentação e dos juros sob empréstimos/financiamentos (tudo altíssimo, no Brasil) tudo oriundo dos contribuintes?

A Reserva Federal Americana (FED) lançou uma nota do dia 27 de Fevereiro de 2017, questionando: Serão baixas demais as sobretaxas de capital cobrados pela Basileia aos Bancos Globais Sistemicamente Importantes? Se as sobretaxas subirem, quem pagará serão os contribuintes através do aumentos das taxas e dos juros. 

Esta pergunta foi reforçada em Março de 2019 pelo Jornal Internacional de Centralização Bancária (IJCB).

O maior roubo da história do Brasil

Está sendo parte do Plano COVID mundial: gerar um profundo endividamento nos indivíduos, nas famílias e nas empresas e deixar as Nações fortemente submissas aos Bancos.

No caso particular do Brasil, já estamos assistindo:

▪ R$ 1 Trilhão = remuneração diária da sobra de caixa dos bancos por parte do Banco Central - com Títulos de Dívida do Tesouro Nacional (R$ 1 Tri entre 2009 e 2018) 

▪ R$ 1 Trilhão ≃ R$ 972,9 Bilhões = regulamentação da securitização dos NPLs (papéis podres), a qual, com correções inflacionárias, poderá chegar a vários trilhões

▪ R$ 1,2 Trilhões = pacote de ajuda aos bancos anunciado dia 23 de Março de 2020, exigindo a uma garantia de 85% do Tesouro Nacional para cobertura de inadimplência.

Onde está focada a atenção dos brasileiros? 

Prioridade do sistema financeiro:

salvar os Bancos!  

Demos continuidade a este artigo com o artigo PLP 281/2019 | Salvar Bancos a todo o custo! - até com o seu dinheiro!

A metodologia para determinar se um Banco é um G-SIBs, é explicada pelo Banco privado B.IS., aqui.

Mais sobre Bancos Globais Sistemicamente Importantes (G-SIBs) dentro do Conselho de Estabilidade Financeira (FSB), aqui.

Outras fontes para mais informação:

PL de Resolução Bancária permite que Tesouro resgate instituições financeiras

23.Dez.2019

Novo PL de resolução bancária e a volta do Cavalo de Troia do Direito Administrativo

02.Jul.2020