Neste artigo unimos e damos continuidade a algumas linhas de pesquisa que temos vindo a expôr no Blog CDS relacionadas com G-SIBs (bancos globais grandes demais para falir), Agenda Verde e CBDCs (do inglês, Moeda Digital de Banco Central), diversas faces de uma mesma agenda internacional que visa a redução populacional e o controle tecnológico absoluto sobre cada pessoa, animal, produto e serviço
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No dia 23.Nov.2021, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) comunicou que a lista dos 30 G-SIBs continua igual à lista publicada no dia 11.Nov.2020...
Agricultural Bank of China
Bank of America
Bank of China
Bank of New York Mellon
Barclays
BNP Paribas
China Construction Bank
Citigroup
Credit Suisse
Deutsche Bank
Goldman Sachs
Groupe BPCE
Groupe Crédit Agricole
HSBC
Industrial and Commercial Bank of China
ING Bank Mizuho FG
JP Morgan Chase
Mitsubishi UFJ FG
Morgan Stanley
Royal Bank of Canada
Santander
Société Générale
Standard Chartered
State Street
Sumitomo Mitsui FG
Toronto Dominion
UBS
UniCredit
Wells Fargo
Chamamos a atenção para a existência de 4 bancos chineses nesta lista.
O Comitê da Basiléia avança no trabalho
de abordagem dos riscos financeiros relacionados ao clima,
especificando o tratamento prudencial dos criptoativos
e revisando a metodologia de avaliação dos G-SIBs
09.Nov.2021 - Original
▪ O Comitê da Basiléia concorda em consultar os princípios para a gestão e supervisão eficazes dos riscos financeiros relacionados ao clima.
▪ Considera feedback sobre consulta de exposições a criptoativos, reitera a importância da abordagem conservadora baseada em risco e concorda com os próximos passos.
▪ Finaliza o processo revisado para revisar a metodologia de avaliação G-SIB e concorda sobre o escopo de questões adicionais a serem revisadas.
O Comitê da Basiléia anunciou hoje atualizações sobre seu trabalho em relação aos riscos financeiros relacionados ao clima, criptoativos, metodologia de avaliação G-SIB e padrões de divulgação. Segue-se o debate sobre os riscos e vulnerabilidades do sistema bancário global, bem como sobre as iniciativas de política e supervisão, nas reuniões de 21.Out e 05 e 08.Nov.
Riscos financeiros relacionados ao clima
O Comitê está atualmente avaliando e desenvolvendo um conjunto de medidas potenciais - abrangendo medidas de divulgação, supervisão e regulamentação - para abordar os riscos financeiros relacionados ao clima para o sistema bancário global, após a publicação de uma série de relatórios analíticos [ver mais adiante] no início deste ano.
Para tanto, o Comitê concordou em realizar consultas no final deste mês sobre um conjunto de princípios para a gestão e supervisão eficazes dos riscos financeiros relacionados ao clima em bancos internacionalmente ativos.
Sobre as medidas de divulgação, o Comitê acolheu o estabelecimento do Conselho de Padrões Internacionais de Sustentabilidade...
... e está explorando o uso da estrutura do Pilar 3...
... para promover uma base de divulgação comum para riscos financeiros relacionados ao clima. O Comitê também concordou em continuar a explorar os méritos relativos de potenciais medidas regulatórias.
Criptoativos
O Comitê analisou os comentários recebidos a respeito de sua consulta...
...sobre o tratamento prudencial das exposições de criptoativos dos bancos. Os membros reiteraram a importância de desenvolver um padrão mínimo global conservador baseado em risco para mitigar riscos potenciais de criptoativos para o sistema bancário, consistente com os princípios gerais estabelecidos no documento consultivo. Nesse sentido, o Comitê especificará ainda uma proposta de tratamento prudencial, com vistas à emissão de um novo documento consultivo até meados de 2022.
Metodologia de avaliação G-SIB
... no início deste ano para uma emenda técnica ao processo de revisão da metodologia de avaliação para bancos globais sistemicamente importantes (G-SIBs). O Comitê concordou em prosseguir com a abordagem proposta para substituir o ciclo de revisão de 3 anos da metodologia existente por um processo de monitoramento e revisão contínuos, a fim de garantir que permaneça apropriado ao longo do tempo. A curto prazo, o Comité irá rever as implicações dos desenvolvimentos relacionados com a União Bancária Europeia para a metodologia G-SIB. Em particular, isso incluirá uma revisão direcionada do tratamento de exposições transfronteiriças dentro da União Bancária na metodologia G-SIB.
Padrões de divulgação
O Comitê aprovou as normas finais para as divulgações do Pilar 3 relacionadas à estrutura revisada de risco de mercado e um conjunto de divulgações voluntárias para as exposições soberanas dos bancos. Isso segue a consulta ...
... do Comitê sobre essas normas em 2019. As normas de divulgação final serão publicadas nas próximas semanas.
Riscos e vulnerabilidades ao sistema bancário global
O Comitê discutiu o impacto do ambiente prolongado de taxas de juros baixas e sua perspectiva em evolução sobre a lucratividade, modelos de negócios e comportamento de risco dos bancos. Uma análise temática aprofundada fez um balanço dos fatores cíclicos e estruturais por trás da dinâmica das taxas de juros e das respostas dos bancos, o grau de heterogeneidade entre os sistemas bancários e os principais desafios e riscos de supervisão. O Comitê continuará avaliando essas questões.
Os membros também avaliaram a resiliência operacional dos bancos, incluindo a dependência de prestadores de serviços terceirizados. O Comitê continuará a avaliar as implicações de supervisão e política relacionadas à gestão de risco de terceiros e terceiros e risco de concentração, em coordenação com outros órgãos normativos globais e fóruns internacionais.
-- FIM DA TRADUÇÃO
Processo de revisão da metodologia de avaliação dos G-SIBs
- finalização da emenda técnica -
09.Nov.2021 - Original
Introdução
Após o surto da Covid-19, o Comitê da Basiléia empreendeu várias medidas para liberar recursos em bancos e autoridades de supervisão para se concentrar no impacto da pandemia. Uma dessas medidas foi suspender a revisão regular de 3 anos da metodologia usada para determinar a lista de bancos globais sistemicamente importantes (G-SIBs).
Depois de considerar os méritos de reiniciar o processo de revisão de 3 anos, o Comitê concordou em ajustar sua abordagem. A nova abordagem para revisar a metodologia de avaliação é descrita abaixo, junto com uma emenda técnica à Estrutura da Basiléia para refletir a nova abordagem. A emenda técnica foi emitida para consulta em Jul.2021...
... e a versão final apresentada a seguir não sofreu alterações em relação à versão apresentada no documento consultivo.
O Comitê deseja agradecer às partes interessadas que responderam à consulta e abordar 2 pontos principais levantados pelos entrevistados.
Em 1° lugar, a emenda técnica à Estrutura da Basileia não afeta o compromisso de longa data do Comitê de consultar amplamente sobre quaisquer propostas de mudanças na metodologia de avaliação. Futuras mudanças potenciais continuarão a estar sujeitas a avaliações de impacto e datas de implementação serão definidas para dar aos bancos e autoridades tempo suficiente para se prepararem para quaisquer mudanças na metodologia.
Em 2° lugar, o Comitê deseja agradecer aos respondentes por suas sugestões com relação às questões que o Comitê deveria considerar como parte da nova revisão em andamento da metodologia de avaliação. Se as partes interessadas tiverem análises relacionadas à eficácia do regime G-SIB, ou metodologias alternativas para avaliar a importância sistêmica, elas são incentivadas a compartilhá-las com o Comitê.
Nova abordagem para revisar a metodologia de avaliação
O Grupo de Governadores [de Bancos Centrais] e Chefes de Supervisão [Bancária] (GHOS), o órgão de supervisão do Comitê, concordou recentemente em marcar um fim claro para a agenda política de Basileia III.
Afirmou que quaisquer ajustes potenciais adicionais a Basileia III serão de natureza limitada e consistente com o trabalho de avaliação baseada em evidências do Comitê. O Comitê concluiu, portanto, que o processo de revisão da metodologia de avaliação do G-SIB deve ser ajustado. O Comitê substituiu o ciclo de revisão de 3 anos por um processo de monitoramento e revisão contínuos. Isso inclui o monitoramento:
(i) desenvolvimentos recentes em técnicas, ou novos indicadores que podem ser usados para a avaliação do risco sistêmico;
(ii) evidências emergentes sobre a eficácia do regime G-SIB; e
(iii) mudanças estruturais que podem impactar a eficácia do regime.
Como parte desse monitoramento, o Comitê considerará os papéis das filiais e subsidiárias e metodologias alternativas para a categoria de substituibilidade que permitiriam a remoção do limite. Somente se este trabalho de monitoramento revelar evidências de consequências materiais não intencionais ou deficiências materiais com relação aos objetivos da estrutura, o Comitê irá considerar as mudanças no regime. Para refletir a nova abordagem, o SCO40.30 da Estrutura de Basileia foi substituído pelo seguinte:
A metodologia, incluindo a própria abordagem de medição baseada em indicadores, as pontuações de corte/limite e o tamanho da amostra de bancos, são regularmente monitorados e revisados pelo Comitê, a fim de garantir que eles permaneçam adequados à luz de:
(i) desenvolvimentos no setor bancário;
(ii) progresso nos métodos e abordagens para medir a importância sistêmica;
(iii) mudanças estruturais; e
(iv) qualquer evidência de consequências materiais não intencionais ou deficiências materiais com respeito aos objetivos da estrutura.
No que se refere às mudanças estruturais nos arranjos regionais - em particular na União Bancária Europeia - elas serão revistas à medida que as mudanças reais forem feitas.
-- FIM DA TRADUÇÃO
O que observamos é o fortalecimento dos laços que unem a rede financeira internacional na construção de um modelo financeiro único global. Os conflitos e rumores de conflitos com que os meios de comunicação social de todo o mundo bombardeiam as mentes das populações, não revelam que todo o movimento bélico é financiado pelas mesmas instituições financeiras, famílias dinásticas que mantém uma gigantesca linha-de-produção que inicia na indústria mineira (matéria-prima), passa pelo complexo industrial-militar (destruição e re-construção), pela privatização de todos os bens públicos e termina no endividamento não-auditado dos países, escravizando, assim, todo o planeta através do chamado sistema da dívida - termo criado por Maria de Lúcia Fattorelli, Coordenadora Nacional da Auditoria Cidadã da Dívida.
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