Projeto Polaris: Cubo de Inovação do BIS publica guia sobre o uso offline de CBDC (Moeda Digital de Banco Central)

A completa digitalização do sistema financeiro segue a todo-o-vapor até ao controle tecnológico absoluto dos movimentos humanos individuais e coletivos, liderada pelo banco privado BIS, o Banco para Assentamentos Internacionais, o banco central dos bancos centrais, com sede na cidade da Basileia, Suíça (paraíso fiscal).

Projeto Polaris

Manual para pagamentos offline com CBDC

11.Mai.2023 - ORIGINAL

Como parte do Projeto Polaris, o Centro Nórdico do Cubo de Inovação do BIS publicou um manual abrangente que explora os principais aspectos de como as moedas digitais do banco central (CBDCs) podem funcionar para pagamentos offline.

Uma pesquisa realizada pelo Centro Nórdico do Cubo de Inovação do BIS mostra que 49% dos bancos centrais consideram os pagamentos offline com CBDC de varejo vitais, enquanto outros 49% consideram vantajoso. Fornecer pagamentos offline com CBDC é um requisito importante para muitos bancos centrais por motivos como resiliência, inclusão, privacidade e semelhança de dinheiro. No entanto, sua implementação é complexa e envolve uma série de considerações tecnológicas, de segurança e operacionais que precisam ser planejadas e projetadas o mais cedo possível. Essas considerações têm implicações para decisões relacionadas a políticas, funções e responsabilidades do ecossistema, design, arquitetura, segurança, tecnologia, investimento, operações em andamento, gerenciamento de mudanças e gerenciamento de riscos. O manual fornece uma visão abrangente dos principais aspectos dos pagamentos off-line com CBDC e destina-se a servir como um guia para os bancos centrais que consideram a implementação de recursos de pagamentos off-line. A pesquisa para este manual descobriu que não existe uma solução única para todos, com cada país tendo vários motivos para fornecer pagamentos offline com CBDC. 

Os tipos e a adequação da solução para pagamentos off-line variam de acordo com o país, dependendo dos requisitos locais: 

:: o manual fornece alguns dos principais motivos e cenários de uso para pagamentos offline; 

:: mapa e explicação dos componentes tecnológicos com base nas soluções disponíveis no mercado; 

:: e um conjunto de critérios de design para gerenciamento de riscos, privacidade, inclusão e resiliência. 

Ele também fornece um conjunto de considerações que os bancos centrais podem usar para informar seu planejamento, desenvolvimento de políticas, requisitos de tecnologia e negócios, atividades de aquisição e operações futuras. Este manual destina-se a ajudar os bancos centrais a:

▪ entender as tecnologias disponíveis e medidas de segurança;

▪ compreender as principais ameaças, riscos e medidas de gestão de riscos;

▪ entender as questões de privacidade, necessidades de inclusão e opções de resiliência;

▪ entender os princípios de design e arquitetura envolvidos;

▪ e obter perspectiva sobre possíveis problemas operacionais e de gerenciamento de mudanças.

As informações contidas no manual foram coletadas de consultores especializados, pesquisas de bancos centrais, entrevistas com empresas do setor privado, reuniões com especialistas de bancos centrais e outras pesquisas. O manual pode ser atualizado novamente de acordo com os desenvolvimentos da CBDC, segurança cibernética e tecnologia ou como resultado de feedback recebido e trabalho adicional.

Cubo de Inovação do BIS publica guia sobre o uso offline de CBDC

(Moeda Digital de Banco Central)

11.Mai.2023 - ORIGINAL

▪ O Cubo de Inovação do BIS publica um manual sobre as principais questões relacionadas a como as moedas digitais do banco central (CBDCs) podem funcionar offline.

▪ Entre os assuntos abordados estão segurança, privacidade, riscos, tipos de soluções e fatores operacionais.

▪ O trabalho adicional sobre os aspectos práticos da implementação de sistemas CBDC de segurança e resilientes está em andamento.

Como parte do Projeto Polaris, o Centro Nórdico do Cubo de Inovação do BIS publicou hoje um manual abrangente...

... que explora os principais aspectos de como as moedas digitais do banco central (CBDCs) podem funcionar para pagamentos offline. A capacidade de fazer pagamentos offline significa poder usar um CBDC sem estar conectado à Internet, temporariamente, ou devido a limitações de cobertura. Os bancos centrais que consideram a possível implementação de CBDCs com funcionalidade off-line devem levar em consideração uma matriz complexa de questões, incluindo segurança, privacidade, riscos prováveis, tipos de solução, maturidade e aplicabilidade e fatores operacionais. O manual, elaborado em parceria com a Consult Hyperion...

... aborda essas questões, bem como os objetivos de resiliência, inclusão, semelhança de caixa, acessibilidade e outros atributos desejados. O grau em que os CBDCs serão fornecidos, ou usados, offline variará, significativamente, por país, região, demografia e contextos específicos, o que também influenciará as soluções escolhidas.

"Os sistemas CBDC, como todos os sistemas de pagamento digital, devem funcionar para todos na sociedade, sempre e onde quer que indivíduos e empresas precisem deles. A capacidade de pagar quando estiver offline pode garantir que isso seja alcançado, fornecendo uma camada de resiliência, além de apoiar os objetivos de inclusão, acessibilidade e privacidade. A implementação de recursos de pagamento off-line exigirá uma compreensão mais profunda das tecnologias, ameaças de segurança, riscos e medidas de mitigação, bem como critérios de design para privacidade, inclusão e resiliência. Este manual pretende ser um guia para os bancos centrais que iniciam este trabalho. - Beju Shah, Chefe do Centro Nórdico do Cubo de Inovação do BIS

Ao longo de vários fluxos de trabalho, o Projeto Polaris fornecerá aos bancos centrais as informações essenciais necessárias para informar a tomada de decisões, arquitetura, design, planejamento de implementação e investimentos. Ele também abordará mudanças de longo prazo e considerações operacionais.

-- FIM DA TRADUÇÃO

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