No passado dia 13.Jan.2022, o Banco privado BIS, o Banco Central dos Bancos Centrais, o Banco para Assentamentos Internacionais, com sede na cidade da Basileia, Suíça (paraíso fiscal) publicou o comunicado imprensa BIS, SNB e SIX testam com sucesso a integração de liquidação de CBDC de atacado com bancos comerciais, sendo que, posteriormente, no dia 25.Jan.2022, publicou o comunicado de imprensa Cubo de Inovação do BIS se concentrará em CBDC, pagamentos, DeFi e finanças verdes no programa de trabalho de 2022. Ambos os artigos revelam a continuidade da instauração de um sistema financeiro 100% digital, cujo fim do dinheiro em espécie representa a centralização de tal sistema nos Bancos Centrais e, mais precisamente, no BIS. De seguida, a tradução dos mesmos.
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a integração de liquidação de CBDC de atacado
com bancos comerciais
13.Jan.2022 - Original
▪ O Projecto Helvetia olha para um futuro com mais ativos financeiros tokenizados com base na tecnologia de contabilidade distribuída coexistindo com os sistemas atuais.
▪ O Banco Nacional da Suíça e cinco bancos comerciais integraram a CBDC por atacado em seus sistemas e processos de back-office existentes.
▪ Os testes abrangeram uma ampla gama de transações em francos suíços – interbancárias, política monetária e transfronteiriça.
A integração de uma moeda digital de banco central (CBDC) de atacado nos sistemas bancários existentes é complexa e um pré-requisito fundamental para a emissão. A Fase II do Projeto Helvetia [PDF]...
... demonstra com sucesso que tal integração é operacionalmente possível. A emissão de uma CBDC por atacado em uma plataforma de tecnologia de contabilidade distribuída (DLT) operada e de propriedade de uma empresa do setor privado é viável sob a lei suíça.
A 2ª fase do Projeto Helvetia é uma experiência conjunta do Banco para Assentamentos Internacionais (BIS), do Banco Nacional da Suíça (SNB) e da SIX (principal provedor de serviços de infraestrutura financeira da Suíça), que também incluiu 5 bancos comerciais: Citi, Credit Suisse , Goldman Sachs, Hypothekarbank Lenzburg e UBS.
O Projeto Helvetia visa um futuro em que mais ativos financeiros sejam tokenizados e infraestruturas financeiras executadas em DLT. As normas regulatórias internacionais sugerem que os operadores de infraestruturas sistemicamente importantes devem liquidar as obrigações em moeda de Banco Central sempre que possível e disponível. Embora nenhuma das plataformas baseadas em DLT existentes seja sistêmica ainda, elas podem se tornar assim no futuro. Além disso, os bancos centrais podem precisar estender a implementação da política monetária aos mercados de ativos tokenizados.
O experimento foi realizado durante o 4° trimestre de 2021. Explorou a liquidação de transações interbancárias, de política monetária e transfronteiriças nos sistemas de teste da SIX Câmbio Digital (SDX), o sistema suíço de liquidação bruta em tempo real – SIX Clarificação Interbancária (SIC) – e sistemas bancários core.
"Demonstramos que a inovação pode ser aproveitada para preservar os melhores elementos do sistema financeiro atual, incluindo liquidação em moeda do Banco Central, ao mesmo tempo em que potencialmente libera novos benefícios. À medida que o DLT se popularizar, isso se tornará mais relevante do que nunca."
Benoît Cœuré, chefe do Cubo de Inovação do BIS
"Para continuar cumprindo seus mandatos de garantir a estabilidade monetária e financeira, os Bancos Centrais precisam se manter atualizados sobre as mudanças tecnológicas. O Projeto Helvetia é um excelente exemplo de como conseguir isso. Isso permitiu que o SNB aprofundasse sua compreensão de como a segurança do dinheiro do Banco Central poderia ser estendida aos mercados de ativos tokenizados."
Andréa M Maechler, Membro do Conselho Diretivo do SNB
"A SIX orgulha-se de colaborar com o Cubo de inovação do BIS e o SNB e contribuir para o Projeto Helvetia, aproveitando o SDX, a primeira infraestrutura de mercado financeiro regulamentada baseada em DLT do mundo. O projeto demonstra que a plataforma SDX suporta CBDC por atacado para liquidar ativos tokenizados de ponta a ponta."
Jos Dijsselhof, CEO SIX
Como experimento, o Projeto Helvetia é de natureza exploratória e não deve ser interpretado como uma indicação de que o SNB planeja emitir uma CBDC por atacado. A Fase II continua a exploração da liquidação de ativos tokenizados no CBDC por atacado que foi iniciado pelo Projeto Helvetia Fase I em 2020.
-- FIM DA TRADUÇÃO
O Cubo de Inovação do BIS se concentrará em CBDC,
pagamentos, DeFi e finanças verdes
no programa de trabalho de 2022
25.Jan.2022 - Original
▪ Novas iniciativas também se concentram em tecnologia regulatória e de supervisão e segurança cibernética.
▪ Primeiros projetos a serem lançados nos novos centros de Londres e Estocolmo.
▪ Vários projetos apoiarão os esforços mais amplos do Grupo dos 20 (G20) para melhorar os pagamentos transfronteiriços.
Em 2022, o Cubo de Inovação do Banco para Assentamentos Internacionais (BIS) lançará novos projetos em Moedas Digitais de Banco Central (CBDCs), sistemas de pagamentos de última geração e Finanças Descentralizadas (DeFi), ampliando seu portfólio de explorações buscando desenvolver novos bens públicos tecnológicos para bancos centrais. O programa de trabalho do Cubo de Inovação...
... também verá novos projetos em finanças verdes, tecnologia regulatória e de supervisão e segurança cibernética.
Este ano marca uma nova fase na expansão do Cubo de Inovação, com os primeiros projetos no Cubo de Londres e no Cubo Nórdico; a esperada abertura dos centros do Eurosistema e de Toronto; e o avanço da parceria estratégica com o Sistema da Reserva Federal.
"Com uma rede expandida de Cubos Centrais e novos projetos interessantes, o Cubo de Inovação do BIS está agora em uma posição mais forte para inovar de maneira sólida e sustentável, aproveitando os benefícios da tecnologia digital, atendendo ao interesse público e trabalhando em cooperação com o banco central comunidade, academia e setor privado."
Agustín Carstens, Gerente Geral do BIS
CBDCs e melhorias nos sistemas de pagamentos continuam sendo uma área de foco exploratório, respondendo por 13 dos 17 projetos que estavam ativos em 2021, ou serão lançados em 2022. Isso reflete os interesses e prioridades dos Bancos Centrais membros do BIS.
Um dos destaques da Agenda 2022 é a 2ª Cimeira de Inovação do BIS , "Dinheiro, tecnologia e Inovação", que será realizado de 22 a 23.Mar, reunindo líderes seniores do setor público e privado e da academia. Os projetos nos centros incluirão:
Suíça
O Projeto Rio explora como os Bancos Centrais podem usar o streaming de dados para monitorar os mercados eletrônicos em ritmo acelerado. A primeira fase construiu um protótipo que coleta e processa grandes quantidades de dados de câmbio em tempo real. Na próxima fase, a equipe está projetando um painel de usuário pronto para produção. Está sendo considerado para uso profissional por alguns Bancos Centrais.
O Centro Suíço e o Banco Nacional Suíço também estão compilando as lições aprendidas de dois projetos relacionados ao CBDC (Helvetia II e Jura) e, posteriormente, abrangerão novos projetos relacionados ao CBDC que podem usar o Arena, uma plataforma blockchain interna que está sendo construída como um campo de testes para os Bancos Centrais. Potenciais áreas de foco incluem aplicativos DeFi, implementação de política monetária e privacidade.
Cingapura
O Projecto Ellipse constrói uma plataforma para ajudar os reguladores financeiros a extrair, consultar e analisar digitalmente uma grande quantidade de dados de diversas fontes, incorporando Inteligência Artificial e Machine Learning. Espera-se que o código seja publicado como código aberto. Em uma nova fase, denominada Projeto Viridis, a plataforma será testada para supervisão de riscos financeiros relacionados ao clima e métricas de sustentabilidade.
A equipe de Cingapura também continua sua investigação de plataformas de liquidação compartilhada multi-CBDC com o Projeto Dunbar; e com a segunda fase do Nexus, que visa interligar os sistemas nacionais de pagamentos instantâneos de Singapura, Malásia e Itália. Está sendo observado de perto por vários outros Bancos Centrais.
Hong Kong
Um novo projeto explorará se as tecnologias DeFi – blockchain, tokenização, contratos inteligentes e identificação de clientes – podem melhorar o financiamento para pequenas e médias empresas, um segmento de mercado historicamente carente.
O Centro de Hong Kong continuará trabalhando no mBridge, testando a integração de CBDCs de atacado de 4 Bancos Centrais; no Aurum, um protótipo de CBDC de varejo; e em uma segunda fase dos protótipos Genesis, que explorarão ainda mais a interseção entre tecnologia, financiamento de projetos verdes e como os países podem atingir suas metas de redução de carbono.
Londres
Os primeiros projetos do Centro de Londres considerarão como indivíduos e empresas podem se beneficiar do desenvolvimento de CBDCs. Um projeto permitirá o desenvolvimento de soluções de pagamento inovadoras que podem ser liquidadas de forma rápida e barata com dinheiro do Banco Central. E um segundo desenvolverá uma plataforma de suporte a aplicativos que indivíduos e empresas podem usar para armazenar, transferir e pagar com CBDCs de varejo.
Nórdico
O Centro Nórdico começa com dois projetos. Busca-se demonstrar como uma visão holística dos dados de pagamentos poderia ser utilizada para detectar atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, evasão fiscal e financiamento do terrorismo. O segundo investigará as demandas e soluções de segurança e resiliência que permitem que os CBDCs sejam usados offline.
Vários projetos apoiam a iniciativa do G20 para melhorar os pagamentos transfronteiriços globais [PDF]...
... em particular, avaliando as complexidades práticas e tecnológicas envolvidas na implementação de diferentes acordos multi-CBDC. O Cubo de Inovação também dará continuidade à iniciativa Techsprint sob a presidência indonésia do G20 este ano.
-- FIM DA TRADUÇÃO
