O sistema de regulamentação e supervisão financeira não permite que movimentos financeiros existam fora de si. Mas, para impôr o seu domínio, precisa inovar seus mecanismos, regulamentações e formas de fazer com que todos obedeçam às suas regras: o autoritarismo apresentando-se como inovação digital.
Parceiros do BIS e do [sistema] banco central
demonstram que a obediência às políticas
pode ser incorporada em transações internacionais
com o Projeto Mandala
28.Out.2024 - ORIGINAL
⬝ O Projeto Mandala aborda os desafios significativos na manutenção da conformidade com diferentes estruturas regulatórias e políticas em todas as jurisdições.
⬝ O Projeto Mandala demonstra com sucesso a automação de procedimentos de conformidade para transações financeiras internacionais.
⬝ O Projeto Mandala é uma colaboração entre:
:: Cubo de Inovação do BIS
:: Banco Reserva da Austrália
:: Banco da Coréia
:: Banco Negara Malaysia
:: Autoridade Monetária de Cingapura
O Banco para Assentamentos Internacionais (BIS) e seus parceiros do [sistema] banco central demonstraram com sucesso, com o Projeto Mandala, que a conformidade regulatória pode ser incorporada em protocolos de transações internacionais. Este projeto experimental é uma colaboração entre o Centro de Cingapura do Cubo de Inovação do BIS , o Banco Reserva da Austrália, o Banco da Coréia, o Banco Negara Malaysia e a Autoridade Monetária de Cingapura. O projeto, que agora atingiu o estágio de prova de conceito, alinha-se com as ações prioritárias do G20 para aprimorar os pagamentos internacionais, pois tem o potencial de reduzir custos e aumentar a velocidade das transações, preservando a conformidade regulatória.
"O Mandala é pioneiro na abordagem de conformidade por design para aprimorar os pagamentos internacionais sem comprometer a privacidade ou a integridade das verificações regulatórias (...) Estamos otimistas sobre o potencial desses primeiros resultados para aprimorar os pagamentos internacionais" - disse Maha El Dimachki, Chefe do Centro de Cingapura do Cubo de Inovação do BIS .
Agilizando a obediência às transações internacionais
As estruturas regulatórias relativas às transações internacionais são essenciais para a operação segura do sistema financeiro global, mas a conformidade com regimes jurisdicionais díspares apresenta desafios que contribuíram para o aumento dos custos e afetaram a velocidade das transações. O Projeto Mandala visa aumentar a velocidade e a eficiência das transações internacionais automatizando os procedimentos de conformidade, aumentando a transparência das políticas específicas de cada país e fornecendo relatórios e monitoramento em tempo real para reguladores e supervisores.
Principais inovações e conquistas técnicas
O Projeto Mandala desenvolveu um sistema descentralizado de conformidade por design que poderia ajudar a agilizar os pagamentos internacionais ao incorporar a conformidade regulatória em uma rede de instituições financeiras e bancos centrais. Essa arquitetura descentralizada integra 3 componentes principais:
⬝ um sistema de mensagens ponto a ponto
⬝ um mecanismo de regras
⬝ um mecanismo de prova
Ele garante que todas as verificações de conformidade necessárias tenham sido concluídas antes que a instrução de pagamento seja iniciada. Depois que todas as verificações forem concluídas, o sistema Mandala gera automaticamente uma prova de conformidade, que pode acompanhar qualquer ativo de liquidação digital, ou instruções de pagamento, entre fronteiras. Para preservar a privacidade, a prova de conformidade pode ser verificada sem revelar os dados subjacentes do cliente. O projeto provou sua viabilidade técnica por meio de 2 casos de uso principais:
1. Empréstimos internacionais entre Cingapura e Malásia: o Mandala agilizou os processos de conformidade para medidas de gerenciamento de fluxo de capital (CFM) e triagem de sanções para instituições financeiras e facilitou o monitoramento de conformidade em tempo real para bancos centrais.
2. Financiamento transfronteiriço para investimentos de capital entre a Coreia do Sul e a Austrália: Mandala automatizou a triagem de sanções e os requisitos de relatórios de CFM para uma transação de títulos não listados.
Integração com ativos digitais e sistemas legados
Mandala integra-se com sucesso com sistemas de liquidação de ativos digitais nascentes, como uma moeda digital de banco central [CBDC] de atacado, e sistemas de mensagens de pagamento tradicionais como Swift. Essa integração dupla garante a versatilidade e modularidade do sistema Mandala no suporte a ecossistemas de ativos digitais futuros e infraestruturas financeiras existentes. Para ativos digitais, Mandala implantou conformidade programável que pode ser incorporada em contratos inteligentes.
--FIM DA TRADUÇÃO
Cubo de Inovação do BIS Out.2024
05.Jul.2024
Projetos do BIS Jul.2024 | Projetos BIS organizados cronologicamente em projetos em execução, projetos futuros e projetos encerrados.
01.Ago.2024
Projeto Pyxtrial do BIS: espiando o lastreamento de stablecoins por ativos | Uma das principais psicopatias do sistema é o querer controlar tudo o que acontece em tempo real.
